QUỸ ĐẦU TƯ LÀ GÌ? TỔNG HỢP CÁC QUỸ ĐẦU TƯ UY TÍN TẠI VIỆT NAM

Trong những năm gần đây, đầu tư quỹ đang là xu hướng đầu tư khá phổ biến trên thế giới. Còn tại Việt Nam, xu hướng này cũng đang ngày càng phát triển và thu hút được nhiều sự quan tâm từ các nhà đầu tư trong nước. Vậy quỹ đầu tư là gì? Các nhà đầu tư cần nằm lòng những thông tin nào để đầu tư quỹ thành công? Tất cả sẽ được NIK EDU chia sẻ chi tiết trong bài viết dưới đây. 

1. Quỹ đầu tư là gì? Giải đáp các thuật ngữ liên quan

1.1. Quỹ đầu tư là gì?

>>> Xem thêm: 6 chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả để đánh bại thị trường

1.2. Phân loại các quỹ đầu tư ở Việt Nam

1.3. Vai trò của quỹ đầu tư trên thị trường

Các quỹ đầu tư không chỉ là giải pháp sinh lời an toàn, lâu dài đối với các nhà đầu tư mà còn là công cụ thúc đẩy sự phát triển của nền kinh tế thị trường. Trong đó:

• Đối với nhà đầu tư: Quỹ đầu tư là một kênh đầu tư thụ động phù hợp với những nhà đầu tư không có nhiều thời gian nghiên cứu thị trường, thiếu nguồn tài chính độc lập hoặc độ nhạy cảm cao, nhưng vẫn mong muốn gia tăng thu nhập. Quỹ đầu tư là huy động nguồn vốn lớn, giúp các nhà đầu tư tiếp cận với nhiều sản phẩm và sàn giao dịch cao cấp mà cá nhân khó thực hiện được. 
• Đối với thị trường kinh tế – tài chính: Các quỹ đầu tư huy động nguồn vốn lớn để đầu tư vào các lĩnh vực như chứng khoán, vàng, tiền tệ, và bất động sản. Điều này không chỉ thúc đẩy thị trường hoạt động sôi động và ổn định mà còn góp phần vào sự phát triển chung của nền kinh tế. Chẳng hạn như, các quỹ đầu tư có khả năng thu hút các nhà đầu tư nước ngoài lớn tham gia vào thị trường Việt Nam. Lượng vốn ngoại hối tập trung này sẽ trở thành động lực quan trọng, thúc đẩy tăng trưởng kinh tế bền vững.

>>> Xem thêm: 8 phương pháp đầu tư thông minh và an toàn

2. Cách thức hoạt động của quỹ đầu tư là gì?

Mỗi loại hình quỹ đầu tư sẽ có cách thức hoạt động riêng biệt. Nhưng nhìn chung, mọi loại quỹ đầu tư đều được vận hành thông qua quy trình 3 bước cơ bản như sau:

Bước 1: Huy động vốn

Các công ty quản lý quỹ phát hành các chứng chỉ quỹ, và nhà đầu tư có thể mua các chứng chỉ này tùy theo nhu cầu của mình. Chứng chỉ quỹ là căn cứ để xác định số vốn góp của từng nhà đầu tư trong quỹ chung.

Bước 2: Tiến hành đầu tư

Đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm của công ty quản lý quỹ thực hiện phân tích thị trường và đầu tư vào các sản phẩm mục tiêu như chứng khoán, bất động sản, trái phiếu, hoặc cổ phiếu nhằm tạo ra lợi nhuận và gia tăng giá trị tài sản.

Bước 3: Định giá, phát hành và mua lại chứng chỉ

Giá của chứng chỉ quỹ sẽ được tính theo công thức:

Giá chứng chỉ quỹ = Tổng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV)/ Tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành (CCQ)

Lưu ý: 

• Với quỹ mở, giá của chứng chỉ quỹ được tính theo công thức đã nêu, cộng thêm phí giao dịch. Nhà đầu tư có thể tự do giao dịch chứng chỉ quỹ với các nhà đầu tư khác hoặc bán lại cho công ty quản lý quỹ nếu có nhu cầu.
• Với quỹ đóng, giá của chứng chỉ quỹ được xác định giống như cổ phiếu và sẽ thay đổi tùy thuộc vào nhu cầu của thị trường.

3. Các lưu ý phải biết trước khi tham gia vào quỹ đầu tư là gì?

Mặc dù quỹ đầu tư là hình thức đầu tư có triển vọng sinh lời với mức độ rủi ro thấp. Tuy nhiên, để việc đầu tư đạt được hiệu quả cao nhất, các nhà đầu tư lưu ý những yếu tố sau đây:

• Giá trị tài sản ròng (NAV): Giá trị tài sản ròng là yếu tố phản ánh “sức khỏe” của một quỹ đầu tư, thể hiện giá trị tổng tài sản mà quỹ đầu tư đang nắm giữ, sau khi đã trừ đi các khoản nợ. Một quỹ đầu tư có giá trị tài sản ròng luôn dương, có mức tăng trưởng lợi nhuận ổn định, cho thấy quỹ này có năng lực tài chính tốt, khả năng chịu rủi ro cao và là lựa chọn đầu tư hàng đầu.
• Vốn đầu tư tối thiểu: Mỗi quỹ đầu tư sẽ có quy định riêng về mức đầu tư tối thiểu. Các nhà đầu tư cần căn cứ vào điều kiện tài chính của bản thân để đưa ra lựa chọn phù hợp. Trên thị trường hiện nay đã có nhiều quỹ mở cho phép NĐT tham gia với nguồn vốn thấp, tiêu biểu là quỹ mở được quản lý bởi VinaCapital (vốn góp tối thiểu là 2 triệu đồng). 
• Chi phí đầu tư quỹ: Chi phí đầu tư quỹ gồm có chi phí phát sinh khi giao dịch quỹ (mua, bán, chuyển nhượng quỹ), phí quản lý quỹ hàng năm, chi phí trả cho ngân hàng giám sát quỹ, phí định giá, phí thủ tục hành chính…Chi phí này sẽ được các công ty quản lý công khai nên các nhà đầu tư cần cập nhật thường xuyên và tính toán kỹ lưỡng.
• Khả năng chấp nhận rủi ro: Với chứng chỉ quỹ, mức độ rủi ro sẽ thấp hơn đáng kể nếu so sánh với các phương thức đầu tư khác. Tuy nhiên, những rủi ro không đáng có vẫn có thể xảy ra, đòi hỏi các nhà đầu tư cần dự liệu trước để việc đầu quỹ không làm ảnh hưởng đến các danh mục đầu tư khác. 
• Hồ sơ, thủ tục đầu tư vào quỹ: Để tham gia đầu tư, các nhà đầu tư cần đăng ký tài khoản trên website hoặc trên ứng dụng điện thoại của các công ty quản lý quỹ uy tín. Sau đó, các nhà đầu tư cần chuẩn bị các loại giấy tờ và thực hiện các thủ tục theo hướng dẫn để bắt đầu giao dịch. 
• Danh mục đầu tư của quỹ: Các nhà đầu tư cần xem xét các danh mục đầu tư của quỹ có tính chất dài hạn, ngắn hạn hay hỗn hợp, từ đó đưa ra lựa chọn phù hợp với mục tiêu của bản thân. 

Xem thêm 5 định hướng chiến lược trong đầu tư kinh doanh hoặc bất động sản, chứng khoán trong video dưới đây: 

4. Tiêu chí lựa chọn quỹ đầu tư an toàn và uy tín

Việc lựa chọn quỹ đầu tư uy tín đóng vai trò quyết định đối với sự thành công của các dự án đầu tư. Dưới đây là một số tiêu chí giúp nhà đầu tư tìm được quỹ không chỉ đáng tin cậy mà còn phù hợp với mục tiêu đầu tư dài hạn: 

4.1. Công ty quản lý quỹ giàu kinh nghiệm 

Uy tín và hiệu quả hoạt động của một quỹ đầu tư phụ thuộc lớn vào năng lực của công ty quản lý quỹ. Lợi nhuận mà quỹ mang lại cho nhà đầu tư chủ yếu đến từ khả năng quản lý và đầu tư của công ty này.

Để đánh giá một công ty quản lý quỹ có uy tín và năng lực hay không, nhà đầu tư có thể dựa vào các tiêu chí sau: 

• Đội ngũ lãnh đạo và chuyên gia: Có kiến thức chuyên sâu, kinh nghiệm đầu tư phong phú, kỹ năng quản lý tốt, cùng khả năng phân tích thị trường để đưa ra các quyết định đầu tư chính xác.
• Thâm niên hoạt động: Công ty có thời gian hoạt động lâu dài trong lĩnh vực đầu tư tài chính.
• Hiệu suất và lợi nhuận: Hiệu suất đầu tư ổn định, lãi suất cao hơn mức lãi suất gửi tiết kiệm ngân hàng.
• Công khai và minh bạch: Thông tin về công ty và quỹ được công bố rõ ràng trên các nền tảng, đảm bảo tính minh bạch.
• Đánh giá từ cộng đồng: Công ty nhận được phản hồi tích cực từ nhà đầu tư và sự công nhận từ các đơn vị truyền thông.

4.2. Lợi nhuận nhận được từ quỹ đầu tư

4.3. Danh mục đa dạng của quỹ đầu tư

4.4. Tính thanh khoản của quỹ đầu tư

4.5. Sự thuận tiện của quỹ đầu tư

5. Top 8 quỹ đầu tư ở Việt Nam có mức độ uy tín cao

5.1. Quỹ iFund của Techcombank

Đầu tiên, ta cùng tìm hiểu về iFund – một quỹ đầu tư mở do ngân hàng Techcombank thành lập. Quỹ iFund là lựa chọn lý tưởng cho nhà đầu tư với mức vốn nhỏ, mong muốn đa dạng hóa danh mục và tiếp cận các lĩnh vực đầu tư chuyên sâu.Chỉ từ số vốn khởi điểm là 10.000 đồng, bạn đã có thể tham gia iFund và được hưởng lợi nhuận đầu tư từ 7 quỹ con như sau: 

5.2. Quỹ đầu tư Vietcombank – VCBF

Vietcombank, một trong những ngân hàng lớn và uy tín nhất tại Việt Nam, đã xây dựng các quỹ để quản lý và đầu tư tài sản cho nhà đầu tư cá nhân và tổ chức. Hiện tại, VBCF triển khai 3 quỹ mở nhằm đáp ứng nhu cầu đa dạng của nhà đầu tư: 

5.3. Quỹ Manulife Asset Management Vietnam

5.4. Quỹ MB Capital

MB Capital là quỹ đầu tư được quản lý bởi Ngân hàng Quân đội MB Bank, thành lập từ năm 2006. Trong suốt quá trình hoạt động, MB Capital đã nhận được nhiều bằng khen từ Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và Bộ Tài Chính, ghi nhận sự nỗ lực và thành công trong lĩnh vực quản lý quỹ.

Hiện nay, MB Capital đã phát triển nhiều mô hình quỹ con, bao gồm:

• Quỹ Đầu Tư Giá Trị MB Capital
• Quỹ Đầu Tư Tăng Trưởng MB Capital
• Quỹ Đầu Tư Nhật Bản Châu Á MB Capital

Tổng tài sản ròng của MB Capital hiện nay đã vượt 4 nghìn tỷ đồng, chứng tỏ sự tăng trưởng mạnh mẽ và uy tín của quỹ trên thị trường đầu tư.

5.5. Quỹ VNM ETF (Market Vectors Vietnam ETF)

5.6. Quỹ Dragon Capital

Quỹ này được thành lập và quản lý bởi Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Dragon Capital Việt Nam, một trong những công ty quản lý quỹ hàng đầu tại Việt Nam. Dragon Capital được thành lập vào năm 1994 và là một trong những công ty quản lý quỹ lâu đời nhất trên thị trường đầu tư tài chính Việt Nam.

Một số dự án đầu tư nổi bật của công ty bao gồm:

• Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu (ACB)
• Công ty Cổ phần Đầu tư Hạ tầng Kỹ thuật Thành phố Hồ Chí Minh
• Công ty Dược Hậu Giang
• Công ty Cổ phần FPT

Dragon Capital đã khẳng định được uy tín và năng lực trong việc quản lý các quỹ đầu tư tại Việt Nam.

5.7. Quỹ Vinacapital

Quỹ đầu tư VinaCapital được thành lập vào năm 2003 và hoạt động đa dạng trong các lĩnh vực như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, và tiền tệ. Hiện nay, VinaCapital quản lý tổng tài sản khoảng 4 tỷ USD và có hơn 200 nhân viên tham gia vào các hoạt động đầu tư của công ty.

VinaCapital hiện đang cung cấp 4 quỹ đầu tư nổi bật trên thị trường tài chính:

5.8. Quỹ đầu tư Bảo Việt (Baoviet Fund)

Baoviet Fund là quỹ đầu tư được thành lập vào năm 2005, thuộc sự quản lý của Tập đoàn Bảo Việt, một trong những tập đoàn bảo hiểm lớn và có uy tín tại Việt Nam. Với đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, quỹ đầu tư Baoviet cung cấp các giải pháp đầu tư hiệu quả, đa dạng qua các mô hình quỹ: 

>>> Xem thêm: Đầu tư tài chính ngắn hạn là gì? 8 kênh đầu tư sinh lời “khủng”

6. Tổng kết

Như vậy, bài viết trên đã giúp các nhà đầu tư giải đáp tường tận thắc mắc quỹ đầu tư là gì, cùng các kiến thức quan trọng về cách đầu tư quỹ hiệu quả. Hãy thường xuyên theo dõi để không bỏ lỡ những bí quyết đầu tư từ chuyên gia cũng như những khóa học đầu tư tại NIK EDU các bạn nhé!

Lớp học 03 NGÀY MIỄN PHÍ về BẤT ĐỘNG SẢN – CHỨNG KHOÁN – DOANH NGHIỆP học tại Hà Nội, HCM.

TRÍ TUỆ ĐẦU TƯ 6.0 (Bí quyết Đầu tư với 500 triệu – 500 tỷ)

ĐĂNG KÝ DỄ DÀNG tại : https://www.trituedautu.org/  (250.000 người đã học NIK từ 2012)