QUỸ ĐẦU TƯ LÀ GÌ? PHÂN BIỆT CÁCH THỨC HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC QUỸ ĐẦU TƯ

11:12:46 01/07/2024 | 1348 | 0 Bình luận | Danh Mục Đầu Tư

Trong những năm gần đây, đầu tư quỹ đang là xu hướng đầu tư khá phổ biến trên thế giới. Còn tại Việt Nam, xu hướng này cũng đang ngày càng phát triển và thu hút được nhiều sự quan tâm từ các nhà đầu tư trong nước. Vậy quỹ đầu tư là gì? Các nhà đầu tư cần nằm lòng những thông tin nào để đầu tư quỹ thành công? Tất cả sẽ được NIK EDU chia sẻ chi tiết trong bài viết dưới đây.

1. Khái niệm và vai trò của quỹ đầu tư là gì?

Quỹ đầu tư, hay còn gọi là quỹ đại chúng, là một dịch vụ tài chính do các công ty quản lý quỹ phát hành nhằm huy động nguồn vốn nhàn rỗi từ các nhà đầu tư. Số vốn này sẽ được sử dụng để đầu tư vào các lĩnh vực tiềm năng như chứng khoán, bất động sản, tiền tệ và các danh mục khác có khả năng sinh lời cao. Lợi nhuận thu được sẽ được phân chia cho các nhà đầu tư dựa trên tỷ lệ vốn góp ban đầu.

Để tối ưu hóa lợi nhuận, quỹ đầu tư được quản lý bởi các chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm và chịu sự giám sát chặt chẽ từ các cơ quan có thẩm quyền. Nhờ vậy, ngay cả những nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm cũng có thể tham gia và hưởng lợi nhuận từ các khoản đầu tư một cách an toàn.

Ngoài ra, quỹ đầu tư huy động nguồn vốn lớn để phân bổ vào các lĩnh vực như chứng khoán, vàng, tiền tệ và bất động sản. Điều này giúp thị trường tài chính vận hành ổn định, sôi động và tăng trưởng mạnh mẽ hơn. Đặc biệt, quỹ đầu tư có thể thu hút dòng vốn từ các nhà đầu tư nước ngoài, góp phần gia tăng nguồn vốn ngoại hối và hỗ trợ sự phát triển bền vững của nền kinh tế Việt Nam.

>>> Xem thêm: 6 chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả để đánh bại thị trường

2. Phân loại các quỹ đầu tư ở Việt Nam

Hiện nay, tại Việt Nam, các quỹ đầu tư được phân chia dựa trên nhu cầu của thị trường và người tham gia. Dưới đây là bảng tổng hợp thông tin về các loại quỹ đầu tư theo từng tiêu chí khác nhau:

Tiêu chí	Loại quỹ	Đặc điểm
Căn cứ vào nguồn huy động vốn	Quỹ đầu tư tập thể (Quỹ công chúng)	Mở rộng vốn đến công chúng, cho phép cá nhân và tổ chức tham gia. Đa dạng hóa cơ hội đầu tư, giảm rủi ro, tiết kiệm chi phí.
Căn cứ vào nguồn huy động vốn	Quỹ đầu tư cá nhân (Quỹ thành viên)	Giới hạn 2 – 99 thành viên, chỉ dành cho nhà đầu tư chuyên nghiệp. Tính thanh khoản thấp hơn nhưng có quyền tham gia quản lý quỹ.
Căn cứ vào cấu trúc vận động vốn	Quỹ mở	Linh hoạt, thanh khoản cao, có thể mua bán chứng chỉ quỹ dễ dàng theo giá trị tài sản ròng.
Căn cứ vào cấu trúc vận động vốn	Quỹ đóng	Chứng chỉ quỹ chỉ phát hành một lần trong đợt huy động vốn đầu tiên, tính thanh khoản thấp hơn quỹ mở.
Căn cứ vào cơ cấu tổ chức và hoạt động	Quỹ đầu tư dạng công ty	Thành lập bởi một công ty, nhà đầu tư là cổ đông, có Hội đồng quản trị giám sát và điều hành.
	Quỹ đầu tư dạng hợp đồng	Thành lập bởi công ty quản lý quỹ, nhà đầu tư góp vốn nhưng không trực tiếp quản lý, ủy quyền cho công ty quản lý quỹ.
	Quỹ đầu tư theo mô hình tín thác	Không có tư cách pháp nhân, được Bộ Tài chính phê duyệt, nhà đầu tư góp vốn chung để đầu tư sinh lời.
Căn cứ vào mục đích đầu tư	Quỹ đầu tư cổ phiếu	Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty cổ phần trên thị trường chứng khoán.
	Quỹ đầu tư trái phiếu	Đầu tư vào trái phiếu Chính phủ, doanh nghiệp tài chính. Rủi ro thấp nhưng lợi nhuận không cao.
	Quỹ đầu tư bất động sản	Đầu tư vào dự án bất động sản hoặc cổ phiếu của công ty bất động sản.
	Quỹ thị trường tiền tệ	Đầu tư vào thị trường ngoại hối, có tính thanh khoản cao, do chuyên gia tiền tệ điều hành.
	Quỹ hỗn hợp	Kết hợp đầu tư cổ phiếu và trái phiếu để cân bằng lợi nhuận và rủi ro. Nếu tỷ lệ cổ phiếu và trái phiếu bằng nhau, gọi là quỹ đầu tư cân bằng.

>>> Xem thêm: Mách bạn 8 phương pháp đầu tư thông minh và an toàn

3. Cách thức hoạt động của quỹ đầu tư là gì?

Mỗi loại hình quỹ đầu tư sẽ có cách thức hoạt động riêng biệt. Nhưng nhìn chung, mọi loại quỹ đầu tư đều được vận hành thông qua quy trình 3 bước cơ bản như sau:

Bước 1: Huy động vốn

Các công ty quản lý quỹ phát hành các chứng chỉ quỹ, và nhà đầu tư có thể mua các chứng chỉ này tùy theo nhu cầu của mình. Chứng chỉ quỹ là căn cứ để xác định số vốn góp của từng nhà đầu tư trong quỹ chung.

Lợi nhuận hoặc rủi ro mà nhà đầu tư nhận được phụ thuộc vào hiệu quả đầu tư của quỹ. Dù vậy, trong dài hạn, hầu hết các quỹ đầu tư đều mang lại lợi tức đáng kể cho nhà đầu tư.

Bước 2: Tiến hành đầu tư

Đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm của công ty quản lý quỹ thực hiện phân tích thị trường và đầu tư vào các sản phẩm mục tiêu như chứng khoán, bất động sản, trái phiếu, hoặc cổ phiếu nhằm tạo ra lợi nhuận và gia tăng giá trị tài sản.

Nhà đầu tư không trực tiếp tham gia vào việc ra quyết định đầu tư. Thay vào đó, các quyết định này được thực hiện bởi đội ngũ chuyên gia của công ty quản lý quỹ sau khi quỹ đã tích lũy đủ số vốn cần thiết.

Bước 3: Định giá, phát hành và mua lại chứng chỉ

Giá của chứng chỉ quỹ sẽ được tính theo công thức:

Giá chứng chỉ quỹ = Tổng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV)/ Tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành (CCQ)

Lưu ý:

Với quỹ mở, giá của chứng chỉ quỹ được tính theo công thức đã nêu, cộng thêm phí giao dịch. Nhà đầu tư có thể tự do giao dịch chứng chỉ quỹ với các nhà đầu tư khác hoặc bán lại cho công ty quản lý quỹ nếu có nhu cầu.
Với quỹ đóng, giá của chứng chỉ quỹ được xác định giống như cổ phiếu và sẽ thay đổi tùy thuộc vào nhu cầu của thị trường.

Xem thêm 5 định hướng chiến lược trong đầu tư kinh doanh bất động sản hoặc chứng khoán trong video dưới đây:

4. Tiêu chí lựa chọn quỹ đầu tư an toàn và uy tín

Việc lựa chọn quỹ đầu tư uy tín đóng vai trò quyết định đối với sự thành công của các dự án đầu tư. Dưới đây là một số tiêu chí giúp nhà đầu tư tìm được quỹ không chỉ đáng tin cậy mà còn phù hợp với mục tiêu đầu tư dài hạn:

4.1. Công ty quản lý quỹ giàu kinh nghiệm

Uy tín và hiệu quả hoạt động của một quỹ đầu tư phụ thuộc lớn vào năng lực của công ty quản lý quỹ. Lợi nhuận mà quỹ mang lại cho nhà đầu tư chủ yếu đến từ khả năng quản lý và đầu tư của công ty này.

Để đánh giá một công ty quản lý quỹ có uy tín và năng lực hay không, nhà đầu tư có thể dựa vào các tiêu chí sau:

Đội ngũ lãnh đạo và chuyên gia: Có kiến thức chuyên sâu, kinh nghiệm đầu tư phong phú, kỹ năng quản lý tốt, cùng khả năng phân tích thị trường để đưa ra các quyết định đầu tư chính xác.
Thâm niên hoạt động: Công ty có thời gian hoạt động lâu dài trong lĩnh vực đầu tư tài chính.
Hiệu suất và lợi nhuận: Hiệu suất đầu tư ổn định, lãi suất cao hơn mức lãi suất gửi tiết kiệm ngân hàng.
Công khai và minh bạch: Thông tin về công ty và quỹ được công bố rõ ràng trên các nền tảng, đảm bảo tính minh bạch.
Đánh giá từ cộng đồng: Công ty nhận được phản hồi tích cực từ nhà đầu tư và sự công nhận từ các đơn vị truyền thông.

4.2. Lợi nhuận nhận được từ quỹ đầu tư

Đánh giá mức độ uy tín của một quỹ đầu tư phụ thuộc vào cách tính lợi nhuận và mức độ lợi nhuận thực tế so với kỳ vọng của nhà đầu tư. Lợi nhuận của quỹ thường được tính theo hai cách:

Tính theo thời điểm: Đây là cách tính thường được các công ty quản lý quỹ lựa chọn để cung cấp cái nhìn rõ ràng về hiệu suất đầu tư trong một giai đoạn cụ thể.
Tính theo lợi nhuận tích lũy đều: Phân bổ lợi nhuận đồng đều theo thời gian.

Nhà đầu tư cần lưu ý rằng lợi nhuận cao thường đi kèm rủi ro cao và ngược lại. Vì vậy, mỗi cá nhân nên xác định rõ mức lợi nhuận kỳ vọng của mình để chọn quỹ có hiệu suất phù hợp. Thông thường, mức lợi nhuận tối ưu nằm trong khoảng từ 12% đến 20% mỗi năm.

4.3. Danh mục đa dạng của quỹ đầu tư

Danh mục đầu tư của quỹ thường được công khai và minh bạch trên các nền tảng, giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi và đánh giá. Điều này không chỉ phản ánh mức độ tin cậy của quỹ mà còn tăng tính minh bạch trong hoạt động đầu tư.

Những quỹ đầu tư sở hữu danh mục đầu tư đa dạng thường có khả năng giảm thiểu rủi ro, nhờ việc phân bổ vốn vào nhiều lĩnh vực hoặc sản phẩm khác nhau. Sự đa dạng này giúp bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư trước những biến động không lường trước trên thị trường.

4.4. Tính thanh khoản của quỹ đầu tư

Một tiêu chí quan trọng mà nhà đầu tư cần xem xét khi đánh giá quỹ đầu tư là khả năng thanh khoản. Điều này thể hiện qua khả năng khớp lệnh giao dịch dựa trên khối lượng giao dịch hàng ngày của quỹ.

Tính thanh khoản cao và ổn định, cùng với khối lượng giao dịch được thực hiện đều đặn, là dấu hiệu rõ ràng cho thấy quỹ đầu tư hoạt động uy tín, an toàn và hiệu quả. Các quỹ có thanh khoản tốt sẽ đảm bảo rằng nhà đầu tư có thể dễ dàng mua bán chứng chỉ quỹ khi cần, giảm thiểu rủi ro và tăng tính linh hoạt trong đầu tư.

4.5. Sự thuận tiện của quỹ đầu tư

Sự thuận tiện của quỹ đầu tư là một yếu tố quan trọng cần cân nhắc. Nếu quá trình mở tài khoản hoặc giao dịch chứng chỉ quỹ diễn ra chậm trễ, thường xuyên xảy ra sai sót, điều này có thể phản ánh sự thiếu chuyên nghiệp và không đảm bảo an toàn của quỹ.

Do đó, nhà đầu tư nên ưu tiên các quỹ đầu tư cung cấp quy trình mở tài khoản trực tuyến dễ dàng, thông qua website hoặc ứng dụng điện thoại, kèm theo hướng dẫn sử dụng chi tiết. Ngoài ra, các quỹ này cần đảm bảo minh bạch và cập nhật thường xuyên các thông tin về đầu tư, báo cáo tài chính trên nền tảng trực tuyến. Điều này không chỉ gia tăng sự hài lòng của nhà đầu tư mà còn thể hiện tính chuyên nghiệp và uy tín trong hoạt động quản lý.

5. Danh sách quỹ đầu tư ở Việt Nam uy tín và an toàn

Nếu bạn đang tìm hiểu các quỹ đầu tư tại Việt Nam, tham khảo ngay danh sách do NIK EDU giới thiệu dưới đây:

5.1. Quỹ iFund của Techcombank

Đầu tiên, ta cùng tìm hiểu về iFund – một quỹ đầu tư mở do ngân hàng Techcombank thành lập. Quỹ iFund là lựa chọn lý tưởng cho nhà đầu tư với mức vốn nhỏ, mong muốn đa dạng hóa danh mục và tiếp cận các lĩnh vực đầu tư chuyên sâu.Chỉ từ số vốn khởi điểm là 10.000 đồng, bạn đã có thể tham gia iFund và được hưởng lợi nhuận đầu tư từ 7 quỹ con như sau:

Tên quỹ	Mục tiêu đầu tư	Lợi nhuận kỳ vọng
Quỹ Trái phiếu Techcom (TCBF)	Tạo nguồn thu nhập dài hạn thông qua đầu tư vào trái phiếu.	Tốt hơn lãi suất tiết kiệm trung bình 12 tháng
Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Techcom (TCEF)	Đầu tư cổ phiếu vào top 30 doanh nghiệp dẫn đầu trên thị trường chứng khoán.	Gấp 2 lần lãi suất tiết kiệm trung bình 12 tháng
Quỹ Trái phiếu Linh hoạt Techcom (TCFF)	Đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi để tối ưu ngắn hạn.	Gấp 1,5 lần lãi suất tiết kiệm trung bình 12 tháng
Quỹ Cổ phiếu Ngân hàng và Tài chính (TCFIN)	Đầu tư vào các công ty hàng đầu trong lĩnh vực tài chính và ngân hàng.	Gấp 2 lần lãi suất tiết kiệm trung bình 12 tháng
Quỹ Cổ phiếu Bất động sản Techcom (TCRES)	Tập trung vào lĩnh vực bất động sản và vật liệu xây dựng.	Gấp 2 lần lãi suất tiết kiệm trung bình 12 tháng
Quỹ United ESG Việt Nam (UVEEF)	Đầu tư vào các doanh nghiệp có tài chính bền vững, đạt tiêu chuẩn ESG cao.	Sinh lợi vượt trội
Quỹ Cổ phiếu Doanh nghiệp vừa và nhỏ (TCSME)	Đầu tư vào các doanh nghiệp vừa và nhỏ tiềm năng tại Việt Nam.	Gấp 2 lần lãi suất tiết kiệm trung bình 12 tháng

5.2. Quỹ đầu tư Vietcombank – VCBF

Vietcombank, một trong những ngân hàng lớn và uy tín nhất tại Việt Nam, đã xây dựng các quỹ để quản lý và đầu tư tài sản cho nhà đầu tư cá nhân và tổ chức. Hiện tại, VBCF triển khai 3 quỹ mở nhằm đáp ứng nhu cầu đa dạng của nhà đầu tư:

Tên quỹ	Mục tiêu đầu tư	Đặc điểm đầu tư	Lợi nhuận kỳ vọng
Quỹ VCBF – TBF	Quỹ cân bằng, đầu tư dài hạn. Phân bổ vốn gồm 50% vào cổ phiếu Blue chip; 50% vào tài sản cố định uy tín.	– Thành lập năm 2013. – Đầu tư tối thiểu lần đầu: 5 triệu đồng. – Các lần tiếp theo: 1 triệu đồng.	Trung bình
Quỹ VCBF – BCF	Quỹ cổ phiếu, tập trung vào cổ phiếu Blue chip và cổ phiếu có tính thanh khoản cao.	– Phù hợp với nhà đầu tư kỳ vọng lợi nhuận cao từ thị trường cổ phiếu.	Trung bình đến Cao
Quỹ VCBF – FIF	Quỹ trái phiếu, đầu tư vào các trái phiếu uy tín.	– Lựa chọn phù hợp với nhà đầu tư ưu tiên sự ổn định và ít rủi ro.	Thấp

5.3. Quỹ Manulife Asset Management Vietnam

Quỹ Manulife Asset Management Vietnam được quản lý bởi Manulife Vietnam, công ty thành viên của Tập đoàn Manulife Financial Corporation – một trong những tập đoàn tài chính lớn nhất thế giới.

Manulife Vietnam là một trong những công ty quản lý quỹ hàng đầu tại Việt Nam, với kinh nghiệm hoạt động lâu năm trên thị trường đầu tư quỹ (từ năm 2006). Hiện tại, công ty đang quản lý danh mục tài sản trị giá hơn 1,5 tỷ USD, tập trung vào các loại tài sản có tính thanh khoản cao như tiền tệ, cổ phiếu và trái phiếu.

Nhờ năng lực quản lý chuyên nghiệp và danh mục đầu tư đa dạng, Manulife Vietnam là một trong những lựa chọn đáng tin cậy cho các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức tại Việt Nam.

5.4. Quỹ MB Capital

MB Capital là quỹ đầu tư được quản lý bởi Ngân hàng Quân đội MB Bank, thành lập từ năm 2006. Trong suốt quá trình hoạt động, MB Capital đã nhận được nhiều bằng khen từ Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và Bộ Tài Chính, ghi nhận sự nỗ lực và thành công trong lĩnh vực quản lý quỹ.

Hiện nay, MB Capital đã phát triển nhiều mô hình quỹ con, bao gồm:

Quỹ Đầu Tư Giá Trị MB Capital
Quỹ Đầu Tư Tăng Trưởng MB Capital
Quỹ Đầu Tư Nhật Bản Châu Á MB Capital

Tổng tài sản ròng của MB Capital hiện nay đã vượt 4 nghìn tỷ đồng, chứng tỏ sự tăng trưởng mạnh mẽ và uy tín của quỹ trên thị trường đầu tư.

5.5. Quỹ VNM ETF (Market Vectors Vietnam ETF)

Đây là một quỹ đầu tư đặc trưng theo mô hình quỹ hoán đổi danh mục (ETF), lần đầu tiên ra mắt tại Mỹ vào năm 2009. Quỹ này được quản lý bởi VanEck Global.

Hiện nay, quỹ đã phát triển mạnh mẽ và đạt giá trị tài sản ròng lên đến 510,5 triệu USD. Trong suốt quá trình hoạt động, quỹ đã thực hiện nhiều dự án đầu tư nổi bật, bao gồm các công ty như Công ty cổ phần Tập đoàn Masan, Vietcombank, Sacombank, và Tập đoàn Bảo Việt.

5.6. Quỹ Dragon Capital

Quỹ này được thành lập và quản lý bởi Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Dragon Capital Việt Nam, một trong những công ty quản lý quỹ hàng đầu tại Việt Nam. Dragon Capital được thành lập vào năm 1994 và là một trong những công ty quản lý quỹ lâu đời nhất trên thị trường đầu tư tài chính Việt Nam.

Một số dự án đầu tư nổi bật của công ty bao gồm:

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu (ACB)
Công ty Cổ phần Đầu tư Hạ tầng Kỹ thuật Thành phố Hồ Chí Minh
Công ty Dược Hậu Giang
Công ty Cổ phần FPT

Dragon Capital đã khẳng định được uy tín và năng lực trong việc quản lý các quỹ đầu tư tại Việt Nam.

5.7. Quỹ Vinacapital

Quỹ đầu tư VinaCapital được thành lập vào năm 2003 và hoạt động đa dạng trong các lĩnh vực như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, và tiền tệ. Hiện nay, VinaCapital quản lý tổng tài sản khoảng 4 tỷ USD và có hơn 200 nhân viên tham gia vào các hoạt động đầu tư của công ty.

VinaCapital hiện đang cung cấp 4 quỹ đầu tư nổi bật trên thị trường tài chính:

Tên quỹ	Mục tiêu đầu tư	Đặc điểm đầu tư	Lợi nhuận kỳ vọng
Quỹ VEOF	Đầu tư vào cổ phiếu trung và dài hạn, mang lại lợi nhuận ổn định và bền vững.	Quỹ mở, hướng tới lợi nhuận ổn định trong dài hạn.	12 – 15%/ năm
Quỹ VFF	Đầu tư vào trái phiếu, nhằm tạo ra lợi nhuận ổn định từ tài sản cố định.	Quỹ mở, tập trung vào trái phiếu với kỳ vọng lãi suất ổn định.	5,5 – 7%/ năm
Quỹ VIBF	Đầu tư cân bằng, đa dạng các loại tài sản thanh khoản cao, rủi ro trung bình.	Quỹ mở, phù hợp với nhà đầu tư mong muốn phân bổ rủi ro và đa dạng hóa.	5,5 – 7%/ năm
Quỹ VESAF	Đầu tư vào cổ phiếu dài hạn (2-5 năm), phù hợp với nhà đầu tư có kỳ vọng lợi nhuận cao, ổn định.	Quỹ mở, hướng tới lợi nhuận dài hạn với mức độ rủi ro trung bình và cao.	9 – 12%/ năm

5.8. Quỹ đầu tư Bảo Việt (Baoviet Fund)

Baoviet Fund là quỹ đầu tư được thành lập vào năm 2005, thuộc sự quản lý của Tập đoàn Bảo Việt, một trong những tập đoàn bảo hiểm lớn và có uy tín tại Việt Nam. Với đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, quỹ đầu tư Baoviet cung cấp các giải pháp đầu tư hiệu quả, đa dạng qua các mô hình quỹ:

Tên quỹ	Mục tiêu đầu tư	Đặc điểm đầu tư	Mức đầu tư tối thiểu
Quỹ BVFED	Đầu tư 100% vốn vào cổ phiếu.	Quỹ mở, cho phép rút vốn hàng tuần.	1 triệu đồng mỗi lần đầu tư
Quỹ BVBF	Đầu tư 100% vốn vào trái phiếu, thu lợi nhuận ngắn hạn.	Quỹ mở, cho phép rút vốn hàng tuần.	1 triệu đồng mỗi lần đầu tư
Quỹ BVPF	Đầu tư vào các công ty có triển vọng phát triển.	Quỹ mở, cho phép rút vốn hai lần mỗi tuần.	1 triệu đồng mỗi lần đầu tư

>>> Xem thêm: Đầu tư tài chính ngắn hạn là gì? 8 kênh đầu tư sinh lời “khủng”

6. Các lưu ý phải biết trước khi tham gia vào quỹ đầu tư là gì?

Mặc dù quỹ đầu tư là hình thức đầu tư có triển vọng sinh lời với mức độ rủi ro thấp. Tuy nhiên, để việc đầu tư đạt được hiệu quả cao nhất, các nhà đầu tư lưu ý những điểm sau đây:

Giá trị tài sản ròng (NAV): Giá trị tài sản ròng là yếu tố phản ánh “sức khỏe” của một quỹ đầu tư, thể hiện giá trị tổng tài sản mà quỹ đầu tư đang nắm giữ, sau khi đã trừ đi các khoản nợ. Một quỹ đầu tư có giá trị tài sản ròng luôn dương, có mức tăng trưởng lợi nhuận ổn định, cho thấy quỹ này có năng lực tài chính tốt, khả năng chịu rủi ro cao và là lựa chọn đầu tư hàng đầu.
Vốn đầu tư tối thiểu: Mỗi quỹ đầu tư sẽ có quy định riêng về mức đầu tư tối thiểu. Các nhà đầu tư cần căn cứ vào điều kiện tài chính của bản thân để đưa ra lựa chọn phù hợp. Trên thị trường hiện nay đã có nhiều quỹ mở cho phép NĐT tham gia với nguồn vốn thấp, tiêu biểu là quỹ mở được quản lý bởi VinaCapital (vốn góp tối thiểu là 2 triệu đồng).
Chi phí đầu tư quỹ: Chi phí đầu tư quỹ gồm có chi phí phát sinh khi giao dịch quỹ (mua, bán, chuyển nhượng quỹ), phí quản lý quỹ hàng năm, chi phí trả cho ngân hàng giám sát quỹ, phí định giá, phí thủ tục hành chính…Chi phí này sẽ được các công ty quản lý công khai nên các nhà đầu tư cần cập nhật thường xuyên và tính toán kỹ lưỡng.
Khả năng chấp nhận rủi ro: Với chứng chỉ quỹ, mức độ rủi ro sẽ thấp hơn đáng kể nếu so sánh với các phương thức đầu tư khác. Tuy nhiên, những rủi ro không đáng có vẫn có thể xảy ra, đòi hỏi các nhà đầu tư cần dự liệu trước để việc đầu quỹ không làm ảnh hưởng đến các danh mục đầu tư khác.
Hồ sơ, thủ tục đầu tư vào quỹ: Để tham gia đầu tư, các nhà đầu tư cần đăng ký tài khoản trên website hoặc trên ứng dụng điện thoại của các công ty quản lý quỹ uy tín. Sau đó, các nhà đầu tư cần chuẩn bị các loại giấy tờ và thực hiện các thủ tục theo hướng dẫn để bắt đầu giao dịch.
Danh mục đầu tư của quỹ: Các nhà đầu tư cần xem xét các danh mục đầu tư của quỹ có tính chất dài hạn, ngắn hạn hay hỗn hợp, từ đó đưa ra lựa chọn phù hợp với mục tiêu của bản thân.

7. Tổng kết

Như vậy, bài viết trên đã giúp các nhà đầu tư giải đáp tường tận thắc mắc quỹ đầu tư là gì, cùng các kiến thức quan trọng về cách đầu tư quỹ hiệu quả. Hãy thường xuyên theo dõi để không bỏ lỡ những bí quyết đầu tư từ chuyên gia cũng như những khóa học đầu tư tại NIK EDU các bạn nhé!

Lớp học 03 NGÀY MIỄN PHÍ về BẤT ĐỘNG SẢN – CHỨNG KHOÁN – DOANH NGHIỆP học tại Hà Nội, HCM.

TRÍ TUỆ ĐẦU TƯ 6.0 (Bí quyết Đầu tư với 500 triệu – 500 tỷ)

ĐĂNG KÝ DỄ DÀNG tại: https://nikedu.vn/ttdt