QUỸ ĐẦU TƯ LÀ GÌ? TỔNG HỢP CÁC QUỸ ĐẦU TƯ UY TÍN TẠI VIỆT NAM
Trong những năm gần đây, đầu tư quỹ đang là xu hướng đầu tư khá phổ biến trên thế giới. Còn tại Việt Nam, xu hướng này cũng đang ngày càng phát triển và thu hút được nhiều sự quan tâm từ các nhà đầu tư trong nước. Vậy quỹ đầu tư là gì? Các nhà đầu tư cần nằm lòng những thông tin nào để đầu tư quỹ thành công? Tất cả sẽ được NIK EDU chia sẻ chi tiết trong bài viết dưới đây.
1. Quỹ đầu tư là gì? Giải đáp các thuật ngữ liên quan
1.1. Quỹ đầu tư là gì?
>>> Xem thêm: 6 chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả để đánh bại thị trường
1.2. Phân loại các quỹ đầu tư ở Việt Nam
Căn cứ vào nguồn huy động vốn
- Quỹ đầu tư tập thể (Quỹ công chứng): Đây là loại hình quỹ đầu tư mở rộng vốn đến công chúng, cho phép cả cá nhân và tổ chức tham gia (phần lớn là cá nhân). Lợi ích chủ yếu là đa dạng hóa cơ hội đầu tư, giảm thiểu rủi ro và tiết kiệm chi phí đầu tư.
- Quỹ đầu tư cá nhân (Quỹ thành viên): Quỹ này giới hạn số lượng thành viên tham gia từ 2 đến 99 người và yêu cầu các thành viên phải là những nhà đầu tư tài chính chuyên nghiệp. Quỹ có tính thanh khoản thấp hơn quỹ đầu tư tập thể, nhưng cho phép các nhà đầu tư tham gia vào quá trình quản lý quỹ do số vốn góp yêu cầu lớn.
Căn cứ vào cấu trúc vận động vốn
- Quỹ mở: Quỹ mở hiện nay là một lựa chọn phổ biến nhờ tính linh hoạt và thanh khoản cao. Đồng thời việc phát hành và mua lại chứng chỉ quỹ mở khá tự do. Do đó, các nhà đầu tư có thể dễ dàng giao dịch bán quỹ mở với các nhà đầu tư khác và với cả công ty quản lý quỹ bất cứ lúc nào theo giá trị tài sản ròng ở thời điểm bán.
- Quỹ đóng: Cho phép chứng chỉ quỹ được phát hành một lần duy nhất trong đợt huy động vốn ban đầu. Do đó, tính thanh khoản của quỹ đóng thấp hơn so với quỹ mở.
Căn cứ vào cơ cấu tổ chức và hoạt động của quỹ
- Quỹ đầu tư dạng công ty: Quỹ đầu tư được thành lập bởi một công ty, trong đó các nhà đầu tư sẽ đóng vai trò như các cổ đông. Các nhà đầu tư sẽ cùng bầu ra Hội đồng quản trị để giám sát và điều hành mọi hoạt động của quỹ, cũng như lựa chọn và theo dõi hoạt động của công ty quản lý quỹ.
- Quỹ đầu tư dạng hợp đồng: Quỹ được thành lập bởi một công ty quản lý quỹ. Các nhà đầu tư sẽ tham gia góp vốn đầu tư vào quỹ, nhưng sẽ không trực tiếp tiến hành đầu tư mà ủy quyền cho công ty quản lý quỹ.
- Quỹ đầu tư theo mô hình tín thác: Quỹ đầu tư này không có tư cách pháp nhân và được phê chuẩn bởi Bộ Tài chính, do các nhà đầu tư góp vốn chung để đầu tư sinh lời.
Căn cứ vào mục đích đầu tư
- Quỹ đầu tư cổ phiếu: Chủ yếu vào các loại cổ phiếu được các công ty cổ phần phát hành trên thị trường chứng khoán.
- Quỹ đầu tư trái phiếu: Chủ yếu vào trái phiếu của Chính phủ và các công ty, tổ chức tài chính, hoặc các doanh nghiệp kinh doanh. Lợi nhuận đầu tư vào quỹ không quá cao nhưng mức độ rủi ro rất thấp.
- Quỹ đầu tư bất động sản: Cho phép các nhà đầu tư có thể đầu tư vào các dự án bất động sản hoặc đầu tư vào cổ phiếu của các công ty bất động sản để gia tăng lợi nhuận.
- Quỹ thị trường tiền tệ: Tập trung vào việc mua bán các loại tiền tệ trên thị trường ngoại hối để hưởng lợi nhuận chênh lệch, đặc trưng bởi tính thanh khoản cao và được điều hành bởi những chuyên gia trong lĩnh vực tiền tệ.
- Quỹ hỗn hợp: Cho phép đầu tư cả cổ phiếu và trái phiếu nhằm giúp các nhà đầu tư cân bằng lợi nhuận và rủi ro. Nếu mức độ đầu tư vào trái phiếu và cổ phiếu là bằng nhau thì quỹ hỗn hợp lúc này được gọi là quỹ đầu tư cân bằng.
1.3. Vai trò của quỹ đầu tư trên thị trường
Các quỹ đầu tư không chỉ là giải pháp sinh lời an toàn, lâu dài đối với các nhà đầu tư mà còn là công cụ thúc đẩy sự phát triển của nền kinh tế thị trường. Trong đó:
- Đối với nhà đầu tư: Quỹ đầu tư là một kênh đầu tư thụ động phù hợp với những nhà đầu tư không có nhiều thời gian nghiên cứu thị trường, thiếu nguồn tài chính độc lập hoặc độ nhạy cảm cao, nhưng vẫn mong muốn gia tăng thu nhập. Quỹ đầu tư là huy động nguồn vốn lớn, giúp các nhà đầu tư tiếp cận với nhiều sản phẩm và sàn giao dịch cao cấp mà cá nhân khó thực hiện được.
- Đối với thị trường kinh tế – tài chính: Các quỹ đầu tư huy động nguồn vốn lớn để đầu tư vào các lĩnh vực như chứng khoán, vàng, tiền tệ, và bất động sản. Điều này không chỉ thúc đẩy thị trường hoạt động sôi động và ổn định mà còn góp phần vào sự phát triển chung của nền kinh tế. Chẳng hạn như, các quỹ đầu tư có khả năng thu hút các nhà đầu tư nước ngoài lớn tham gia vào thị trường Việt Nam. Lượng vốn ngoại hối tập trung này sẽ trở thành động lực quan trọng, thúc đẩy tăng trưởng kinh tế bền vững.
>>> Xem thêm: 8 phương pháp đầu tư thông minh và an toàn
2. Cách thức hoạt động của quỹ đầu tư là gì?
Mỗi loại hình quỹ đầu tư sẽ có cách thức hoạt động riêng biệt. Nhưng nhìn chung, mọi loại quỹ đầu tư đều được vận hành thông qua quy trình 3 bước cơ bản như sau:
Bước 1: Huy động vốn
Các công ty quản lý quỹ phát hành các chứng chỉ quỹ, và nhà đầu tư có thể mua các chứng chỉ này tùy theo nhu cầu của mình. Chứng chỉ quỹ là căn cứ để xác định số vốn góp của từng nhà đầu tư trong quỹ chung.
Bước 2: Tiến hành đầu tư
Đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm của công ty quản lý quỹ thực hiện phân tích thị trường và đầu tư vào các sản phẩm mục tiêu như chứng khoán, bất động sản, trái phiếu, hoặc cổ phiếu nhằm tạo ra lợi nhuận và gia tăng giá trị tài sản.
Bước 3: Định giá, phát hành và mua lại chứng chỉ
Giá của chứng chỉ quỹ sẽ được tính theo công thức:
Giá chứng chỉ quỹ = Tổng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV)/ Tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành (CCQ)
Lưu ý:
- Với quỹ mở, giá của chứng chỉ quỹ được tính theo công thức đã nêu, cộng thêm phí giao dịch. Nhà đầu tư có thể tự do giao dịch chứng chỉ quỹ với các nhà đầu tư khác hoặc bán lại cho công ty quản lý quỹ nếu có nhu cầu.
- Với quỹ đóng, giá của chứng chỉ quỹ được xác định giống như cổ phiếu và sẽ thay đổi tùy thuộc vào nhu cầu của thị trường.
3. Các lưu ý phải biết trước khi tham gia vào quỹ đầu tư là gì?
Mặc dù quỹ đầu tư là hình thức đầu tư có triển vọng sinh lời với mức độ rủi ro thấp. Tuy nhiên, để việc đầu tư đạt được hiệu quả cao nhất, các nhà đầu tư lưu ý những yếu tố sau đây:
- Giá trị tài sản ròng (NAV): Giá trị tài sản ròng là yếu tố phản ánh “sức khỏe” của một quỹ đầu tư, thể hiện giá trị tổng tài sản mà quỹ đầu tư đang nắm giữ, sau khi đã trừ đi các khoản nợ. Một quỹ đầu tư có giá trị tài sản ròng luôn dương, có mức tăng trưởng lợi nhuận ổn định, cho thấy quỹ này có năng lực tài chính tốt, khả năng chịu rủi ro cao và là lựa chọn đầu tư hàng đầu.
- Vốn đầu tư tối thiểu: Mỗi quỹ đầu tư sẽ có quy định riêng về mức đầu tư tối thiểu. Các nhà đầu tư cần căn cứ vào điều kiện tài chính của bản thân để đưa ra lựa chọn phù hợp. Trên thị trường hiện nay đã có nhiều quỹ mở cho phép NĐT tham gia với nguồn vốn thấp, tiêu biểu là quỹ mở được quản lý bởi VinaCapital (vốn góp tối thiểu là 2 triệu đồng).
- Chi phí đầu tư quỹ: Chi phí đầu tư quỹ gồm có chi phí phát sinh khi giao dịch quỹ (mua, bán, chuyển nhượng quỹ), phí quản lý quỹ hàng năm, chi phí trả cho ngân hàng giám sát quỹ, phí định giá, phí thủ tục hành chính…Chi phí này sẽ được các công ty quản lý công khai nên các nhà đầu tư cần cập nhật thường xuyên và tính toán kỹ lưỡng.
- Khả năng chấp nhận rủi ro: Với chứng chỉ quỹ, mức độ rủi ro sẽ thấp hơn đáng kể nếu so sánh với các phương thức đầu tư khác. Tuy nhiên, những rủi ro không đáng có vẫn có thể xảy ra, đòi hỏi các nhà đầu tư cần dự liệu trước để việc đầu quỹ không làm ảnh hưởng đến các danh mục đầu tư khác.
- Hồ sơ, thủ tục đầu tư vào quỹ: Để tham gia đầu tư, các nhà đầu tư cần đăng ký tài khoản trên website hoặc trên ứng dụng điện thoại của các công ty quản lý quỹ uy tín. Sau đó, các nhà đầu tư cần chuẩn bị các loại giấy tờ và thực hiện các thủ tục theo hướng dẫn để bắt đầu giao dịch.
- Danh mục đầu tư của quỹ: Các nhà đầu tư cần xem xét các danh mục đầu tư của quỹ có tính chất dài hạn, ngắn hạn hay hỗn hợp, từ đó đưa ra lựa chọn phù hợp với mục tiêu của bản thân.
Xem thêm 5 định hướng chiến lược trong đầu tư kinh doanh hoặc bất động sản, chứng khoán trong video dưới đây:
4. Tiêu chí lựa chọn quỹ đầu tư an toàn và uy tín
Việc lựa chọn quỹ đầu tư uy tín đóng vai trò quyết định đối với sự thành công của các dự án đầu tư. Dưới đây là một số tiêu chí giúp nhà đầu tư tìm được quỹ không chỉ đáng tin cậy mà còn phù hợp với mục tiêu đầu tư dài hạn:
4.1. Công ty quản lý quỹ giàu kinh nghiệm
Uy tín và hiệu quả hoạt động của một quỹ đầu tư phụ thuộc lớn vào năng lực của công ty quản lý quỹ. Lợi nhuận mà quỹ mang lại cho nhà đầu tư chủ yếu đến từ khả năng quản lý và đầu tư của công ty này.
Để đánh giá một công ty quản lý quỹ có uy tín và năng lực hay không, nhà đầu tư có thể dựa vào các tiêu chí sau:
- Đội ngũ lãnh đạo và chuyên gia: Có kiến thức chuyên sâu, kinh nghiệm đầu tư phong phú, kỹ năng quản lý tốt, cùng khả năng phân tích thị trường để đưa ra các quyết định đầu tư chính xác.
- Thâm niên hoạt động: Công ty có thời gian hoạt động lâu dài trong lĩnh vực đầu tư tài chính.
- Hiệu suất và lợi nhuận: Hiệu suất đầu tư ổn định, lãi suất cao hơn mức lãi suất gửi tiết kiệm ngân hàng.
- Công khai và minh bạch: Thông tin về công ty và quỹ được công bố rõ ràng trên các nền tảng, đảm bảo tính minh bạch.
- Đánh giá từ cộng đồng: Công ty nhận được phản hồi tích cực từ nhà đầu tư và sự công nhận từ các đơn vị truyền thông.
4.2. Lợi nhuận nhận được từ quỹ đầu tư
Đánh giá mức độ uy tín của một quỹ đầu tư phụ thuộc vào cách tính lợi nhuận và mức độ lợi nhuận thực tế so với kỳ vọng của nhà đầu tư. Lợi nhuận của quỹ thường được tính theo hai cách:
- Tính theo thời điểm: Đây là cách tính thường được các công ty quản lý quỹ lựa chọn để cung cấp cái nhìn rõ ràng về hiệu suất đầu tư trong một giai đoạn cụ thể.
- Tính theo lợi nhuận tích lũy đều: Phân bổ lợi nhuận đồng đều theo thời gian.
Nhà đầu tư cần lưu ý rằng lợi nhuận cao thường đi kèm rủi ro cao và ngược lại. Vì vậy, mỗi cá nhân nên xác định rõ mức lợi nhuận kỳ vọng của mình để chọn quỹ có hiệu suất phù hợp. Thông thường, mức lợi nhuận tối ưu nằm trong khoảng từ 12% đến 20% mỗi năm.
4.3. Danh mục đa dạng của quỹ đầu tư
4.4. Tính thanh khoản của quỹ đầu tư
4.5. Sự thuận tiện của quỹ đầu tư
5. Top 8 quỹ đầu tư ở Việt Nam có mức độ uy tín cao
5.1. Quỹ iFund của Techcombank
Đầu tiên, ta cùng tìm hiểu về iFund – một quỹ đầu tư mở do ngân hàng Techcombank thành lập. Quỹ iFund là lựa chọn lý tưởng cho nhà đầu tư với mức vốn nhỏ, mong muốn đa dạng hóa danh mục và tiếp cận các lĩnh vực đầu tư chuyên sâu.Chỉ từ số vốn khởi điểm là 10.000 đồng, bạn đã có thể tham gia iFund và được hưởng lợi nhuận đầu tư từ 7 quỹ con như sau:
Tên quỹ | Mục tiêu đầu tư | Lợi nhuận kỳ vọng |
Quỹ Trái phiếu Techcom (TCBF) | Tạo nguồn thu nhập dài hạn thông qua đầu tư vào trái phiếu. | Tốt hơn lãi suất tiết kiệm trung bình 12 tháng |
Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Techcom (TCEF) | Đầu tư cổ phiếu vào top 30 doanh nghiệp dẫn đầu trên thị trường chứng khoán. | Gấp 2 lần lãi suất tiết kiệm trung bình 12 tháng |
Quỹ Trái phiếu Linh hoạt Techcom (TCFF) | Đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi để tối ưu ngắn hạn. | Gấp 1,5 lần lãi suất tiết kiệm trung bình 12 tháng |
Quỹ Cổ phiếu Ngân hàng và Tài chính (TCFIN) | Đầu tư vào các công ty hàng đầu trong lĩnh vực tài chính và ngân hàng. | Gấp 2 lần lãi suất tiết kiệm trung bình 12 tháng |
Quỹ Cổ phiếu Bất động sản Techcom (TCRES) | Tập trung vào lĩnh vực bất động sản và vật liệu xây dựng. | Gấp 2 lần lãi suất tiết kiệm trung bình 12 tháng |
Quỹ United ESG Việt Nam (UVEEF) | Đầu tư vào các doanh nghiệp có tài chính bền vững, đạt tiêu chuẩn ESG cao. | Sinh lợi vượt trội |
Quỹ Cổ phiếu Doanh nghiệp vừa và nhỏ (TCSME) | Đầu tư vào các doanh nghiệp vừa và nhỏ tiềm năng tại Việt Nam. | Gấp 2 lần lãi suất tiết kiệm trung bình 12 tháng |
5.2. Quỹ đầu tư Vietcombank – VCBF
Vietcombank, một trong những ngân hàng lớn và uy tín nhất tại Việt Nam, đã xây dựng các quỹ để quản lý và đầu tư tài sản cho nhà đầu tư cá nhân và tổ chức. Hiện tại, VBCF triển khai 3 quỹ mở nhằm đáp ứng nhu cầu đa dạng của nhà đầu tư:
Tên quỹ | Mục tiêu đầu tư | Đặc điểm đầu tư | Lợi nhuận kỳ vọng |
Quỹ VCBF – TBF | Quỹ cân bằng, đầu tư dài hạn. Phân bổ vốn gồm 50% vào cổ phiếu Blue chip; 50% vào tài sản cố định uy tín. | – Thành lập năm 2013. – Đầu tư tối thiểu lần đầu: 5 triệu đồng. – Các lần tiếp theo: 1 triệu đồng. |
Trung bình |
Quỹ VCBF – BCF | Quỹ cổ phiếu, tập trung vào cổ phiếu Blue chip và cổ phiếu có tính thanh khoản cao. | – Phù hợp với nhà đầu tư kỳ vọng lợi nhuận cao từ thị trường cổ phiếu. | Trung bình đến Cao |
Quỹ VCBF – FIF | Quỹ trái phiếu, đầu tư vào các trái phiếu uy tín. | – Lựa chọn phù hợp với nhà đầu tư ưu tiên sự ổn định và ít rủi ro. | Thấp |
5.3. Quỹ Manulife Asset Management Vietnam
5.4. Quỹ MB Capital
MB Capital là quỹ đầu tư được quản lý bởi Ngân hàng Quân đội MB Bank, thành lập từ năm 2006. Trong suốt quá trình hoạt động, MB Capital đã nhận được nhiều bằng khen từ Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và Bộ Tài Chính, ghi nhận sự nỗ lực và thành công trong lĩnh vực quản lý quỹ.
Hiện nay, MB Capital đã phát triển nhiều mô hình quỹ con, bao gồm:
- Quỹ Đầu Tư Giá Trị MB Capital
- Quỹ Đầu Tư Tăng Trưởng MB Capital
- Quỹ Đầu Tư Nhật Bản Châu Á MB Capital
Tổng tài sản ròng của MB Capital hiện nay đã vượt 4 nghìn tỷ đồng, chứng tỏ sự tăng trưởng mạnh mẽ và uy tín của quỹ trên thị trường đầu tư.
5.5. Quỹ VNM ETF (Market Vectors Vietnam ETF)
5.6. Quỹ Dragon Capital
Quỹ này được thành lập và quản lý bởi Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Dragon Capital Việt Nam, một trong những công ty quản lý quỹ hàng đầu tại Việt Nam. Dragon Capital được thành lập vào năm 1994 và là một trong những công ty quản lý quỹ lâu đời nhất trên thị trường đầu tư tài chính Việt Nam.
Một số dự án đầu tư nổi bật của công ty bao gồm:
- Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu (ACB)
- Công ty Cổ phần Đầu tư Hạ tầng Kỹ thuật Thành phố Hồ Chí Minh
- Công ty Dược Hậu Giang
- Công ty Cổ phần FPT
Dragon Capital đã khẳng định được uy tín và năng lực trong việc quản lý các quỹ đầu tư tại Việt Nam.
5.7. Quỹ Vinacapital
Quỹ đầu tư VinaCapital được thành lập vào năm 2003 và hoạt động đa dạng trong các lĩnh vực như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, và tiền tệ. Hiện nay, VinaCapital quản lý tổng tài sản khoảng 4 tỷ USD và có hơn 200 nhân viên tham gia vào các hoạt động đầu tư của công ty.
VinaCapital hiện đang cung cấp 4 quỹ đầu tư nổi bật trên thị trường tài chính:
Tên quỹ | Mục tiêu đầu tư | Đặc điểm đầu tư | Lợi nhuận kỳ vọng |
Quỹ VEOF | Đầu tư vào cổ phiếu trung và dài hạn, mang lại lợi nhuận ổn định và bền vững. | Quỹ mở, hướng tới lợi nhuận ổn định trong dài hạn. | 12 – 15%/ năm |
Quỹ VFF | Đầu tư vào trái phiếu, nhằm tạo ra lợi nhuận ổn định từ tài sản cố định. | Quỹ mở, tập trung vào trái phiếu với kỳ vọng lãi suất ổn định. | 5,5 – 7%/ năm |
Quỹ VIBF | Đầu tư cân bằng, đa dạng các loại tài sản thanh khoản cao, rủi ro trung bình. | Quỹ mở, phù hợp với nhà đầu tư mong muốn phân bổ rủi ro và đa dạng hóa. | 5,5 – 7%/ năm |
Quỹ VESAF | Đầu tư vào cổ phiếu dài hạn (2-5 năm), phù hợp với nhà đầu tư có kỳ vọng lợi nhuận cao, ổn định. | Quỹ mở, hướng tới lợi nhuận dài hạn với mức độ rủi ro trung bình và cao. | 9 – 12%/ năm |
5.8. Quỹ đầu tư Bảo Việt (Baoviet Fund)
Baoviet Fund là quỹ đầu tư được thành lập vào năm 2005, thuộc sự quản lý của Tập đoàn Bảo Việt, một trong những tập đoàn bảo hiểm lớn và có uy tín tại Việt Nam. Với đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, quỹ đầu tư Baoviet cung cấp các giải pháp đầu tư hiệu quả, đa dạng qua các mô hình quỹ:
Tên quỹ | Mục tiêu đầu tư | Đặc điểm đầu tư | Mức đầu tư tối thiểu |
Quỹ BVFED | Đầu tư 100% vốn vào cổ phiếu. | Quỹ mở, cho phép rút vốn hàng tuần. | 1 triệu đồng mỗi lần đầu tư |
Quỹ BVBF | Đầu tư 100% vốn vào trái phiếu, thu lợi nhuận ngắn hạn. | Quỹ mở, cho phép rút vốn hàng tuần. | 1 triệu đồng mỗi lần đầu tư |
Quỹ BVPF | Đầu tư vào các công ty có triển vọng phát triển. | Quỹ mở, cho phép rút vốn hai lần mỗi tuần. | 1 triệu đồng mỗi lần đầu tư |
>>> Xem thêm: Đầu tư tài chính ngắn hạn là gì? 8 kênh đầu tư sinh lời “khủng”
6. Tổng kết
Như vậy, bài viết trên đã giúp các nhà đầu tư giải đáp tường tận thắc mắc quỹ đầu tư là gì, cùng các kiến thức quan trọng về cách đầu tư quỹ hiệu quả. Hãy thường xuyên theo dõi để không bỏ lỡ những bí quyết đầu tư từ chuyên gia cũng như những khóa học đầu tư tại NIK EDU các bạn nhé!
Lớp học 03 NGÀY MIỄN PHÍ về BẤT ĐỘNG SẢN – CHỨNG KHOÁN – DOANH NGHIỆP học tại Hà Nội, HCM.
TRÍ TUỆ ĐẦU TƯ 6.0 (Bí quyết Đầu tư với 500 triệu – 500 tỷ)
ĐĂNG KÝ DỄ DÀNG tại : https://www.trituedautu.org/ (250.000 người đã học NIK từ 2012)