CHỨNG CHỈ QUỸ ĐẦU TƯ LÀ GÌ? 8 CÁCH ĐẦU TƯ CHỨNG CHỈ QUỸ HIỆU QUẢ

Chứng chỉ quỹ đầu tư là một trong những kênh đầu tư mang lại lợi nhuận vô cùng tiềm năng, với mức độ rủi ro tương đối. Vì vậy, nó đặc biệt phù hợp với những nhà đầu tư mới. Để hiểu thêm kiến thức quan trọng về chứng chỉ quỹ đầu tư, cũng như cách thức và kinh nghiệm khi đầu tư chứng chỉ quỹ, mời bạn tham khảo bài viết dưới đây!

1. Khái quát về chứng chỉ quỹ đầu tư

1.1. Chứng chỉ quỹ đầu tư là gì? 

Theo quy định của Luật Chứng khoán hiện hành, chứng chỉ quỹ đầu tư là một loại chứng khoán được phát hành bởi các quỹ đầu tư, đại diện cho phần vốn góp của nhà đầu tư trong quỹ đầu tư chứng khoán đó. Trong lần đầu được chào bán ra công chúng, chứng chỉ quỹ có mệnh giá là 10.000 đồng.

CHỨNG CHỈ QUỸ ĐẦU TƯ
Chứng chỉ quỹ đầu tư là một loại chứng khoán được phát hành bởi các quỹ đầu tư

Hiểu một cách đơn giản, khi bạn đầu tư chứng chỉ quỹ, bạn trở thành một trong những người góp vốn vào quỹ chung. Nguồn vốn của quỹ sẽ được đầu tư vào nhiều sản phẩm trên thị trường chứng khoán để phân tán rủi ro và gia tăng hiệu suất đầu tư. Theo đó, các nhà đầu tư sẽ hưởng lợi tức tương ứng với số tiền đầu tư của bản thân. 

1.2. Ưu điểm của chứng chỉ quỹ đầu tư

Nếu so sánh với các hình thức đầu tư nói chung và các hình thức đầu tư chứng khoán nói riêng, chứng chỉ quỹ đầu tư cũng có nhiều ưu điểm nổi bật, tiêu biểu như sau:

CHỨNG CHỈ QUỸ ĐẦU TƯ
Ưu điểm của chứng chỉ quỹ đầu tư
  • Dễ dàng tiếp cận: Việc đầu tư chứng chỉ quỹ không yêu cầu các nhà đầu tư phải có kiến thức chuyên sâu về thị trường chứng khoán, nên bất cứ nhà đầu tư nào cũng có thể tham gia đầu tư, kể cả những nhà đầu tư chưa có nhiều kinh nghiệm.
  • Tính chuyên nghiệp cao: Các quỹ đầu tư thường được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia có trình độ và giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư. Những chuyên gia này có khả năng phân tích thị trường để đưa ra những quyết định đầu tư thông minh, giúp các nhà đầu tư giảm thiểu gánh nặng và rủi ro đầu tư.
  • Mang lại lợi nhuận cao và ổn định: Tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ, đặc biệt là các quỹ chỉ số, sẽ giúp các nhà đầu tư phân bổ và cơ cấu vốn linh hoạt vào nhiều công cụ tài chính. Do đó, sẽ mang lại lợi nhuận cao và ổn định, giúp nhà đầu tư đạt được mục tiêu tài chính trong thời gian lâu dài.
  • Linh hoạt và tiện lợi: Chứng chỉ quỹ đầu tư cung cấp nhiều loại hình sản phẩm đầu tư khác nhau như: quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu, quỹ tiền tệ, quỹ hỗn hợp… để phù hợp với “khẩu vị đầu tư” của nhiều nhà đầu tư. Từ đó, giúp các nhà đầu tư có thể linh hoạt lựa chọn và đa dạng hóa danh mục đầu tư của bản thân.
  • Giảm thiểu rủi ro: Quỹ đầu tư thường được quản lý bởi các chuyên gia trong lĩnh vực và thường được phân bổ vào nhiều loại hình tài sản nên sẽ giúp các nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro. 
  • Tính thanh khoản cao: Các chứng chỉ quỹ đầu tư, đặc biệt là quỹ mởquỹ ETF sẽ có tính thanh khoản cao. Điều này cho phép các nhà đầu tư có thể dễ dàng giao dịch các chứng chỉ quỹ trên thị trường chứng khoán.
  • Chi phí hợp lý: So với việc quản lý một danh mục đầu tư cá nhân đa dạng thì việc quản lý một quỹ đầu tư sẽ có chi phí thấp hơn, đặc biệt là đối với quỹ chỉ số và quỹ ETF. Điều này giúp các nhà đầu tư tiết kiệm tối đa chi phí quản lý và các chi phí liên quan khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ.
  • Quyền lợi của nhà đầu tư được bảo vệ chặt chẽ: Các quỹ đầu tư phải tuân thủ các quy định pháp lý nghiêm ngặt, giúp bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư. Các quỹ cũng này thường phải minh bạch công khai báo cáo tài chính định kỳ để giúp các nhà đầu tư theo dõi sát sao hiệu quả hoạt động của quỹ.

1.3. Phân loại chứng chỉ quỹ đầu tư

CHỨNG CHỈ QUỸ ĐẦU TƯ LÀ GÌ
Phân loại chứng chỉ quỹ đầu tư

Chứng chỉ quỹ đầu tư có thể được phân loại dựa trên nhiều tiêu chí khác nhau. Dưới đây là những cách thức phân loại chứng chỉ quỹ đầu tư phổ biến nhất hiện nay:

1.3.1. Căn cứ vào cấu trúc vận động vốn

  • Quỹ mở: Quỹ mở có thời hạn hoạt động không xác định, đồng thời việc phát hành và mua lại chứng chỉ quỹ mở là không giới hạn nên các nhà đầu tư có thể mua bán chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào theo giá trị tài sản ròng/ 1 đơn vị quỹ (NAV/CCQ). Đây là một trong những loại hình quỹ phổ biến và có tính thanh khoản cao nhất hiện nay.
  • Quỹ đóng: Chứng chỉ quỹ chỉ được phát hành một lần trong đợt chào bán công khai và giao dịch trên sàn chứng khoán. Do đó, tính thanh khoản của quỹ đóng thấp hơn so với quỹ mở.

1.3.2. Căn cứ vào nguồn huy động vốn

Phân loại quỹ căn cứ vào nguồn huy động động vốn

  • Quỹ đầu tư tập thể (Quỹ công chúng): Quỹ đầu tư tập thể là loại hình quỹ đầu tư mở rộng vốn đến công chúng, cả cá nhân và tổ chức đều có thể tham gia. Điều này giúp các nhà đầu tư đa dạng hóa cơ hội đầu tư, giảm thiểu rủi ro và tiết kiệm chi phí đầu tư.
  • Quỹ đầu tư cá nhân (Quỹ thành viên): Quỹ này hoạt động thông qua việc phát hành chứng chỉ quỹ đầu tư cho một nhóm nhỏ thành viên (thường là các tổ chức tài chính hoặc tập đoàn kinh tế). Quỹ có tính thanh khoản thấp hơn quỹ đầu tư tập thể nhưng cho phép các nhà đầu tư tham gia vào quá trình quản lý quỹ. 

1.3.3. Căn cứ vào cấu trúc quỹ đầu tư 

  • Quỹ đầu tư hoán đổi danh mục (ETF): Quỹ hoạt động dựa trên sự theo dõi một chỉ số tham chiếu (như chỉ số chứng khoán, chỉ số ngành… ). Hầu hết các quỹ ETF áp dụng chiến lược đầu tư thụ động và mô phỏng các chỉ số giá trị vốn hóa thị trường nên sẽ phù hợp với các nhà đầu tư nhỏ, các nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm.
  • Quỹ đầu tư mạo hiểm: Quỹ đầu tư mà các nhà đầu tư sẽ đầu tư vào các doanh nghiệp nhỏ hoặc các doanh nghiệp mới thành lập (công ty khởi nghiệp) có tiềm năng tăng trưởng. Lợi nhuận đầu tư đối với quỹ đầu tư này sẽ rất lớn nhưng đi cùng với đó là rủi ro ở mức cao.

1.3.4. Căn cứ vào cơ cấu tổ chức và hoạt động của quỹ 

  • Quỹ đầu tư dạng công ty: Quỹ đầu tư được thành lập bởi một công ty, trong đó các nhà đầu tư sẽ đóng vai trò như các cổ đông. Các nhà đầu tư sẽ cùng bầu ra Ban quản lý có trách nhiệm giám sát và điều hành mọi hoạt động của quỹ.
  • Quỹ đầu tư dạng hợp đồng: Quỹ được thành lập bởi một công ty quản lý quỹ. Các nhà đầu tư sẽ tham gia góp vốn đầu tư vào quỹ, và gửi yêu cầu đầu tư đến công ty quản lý này. Theo đó, các công ty quản lý quỹ sẽ thay các nhà đầu tư trực tiếp tiến hành các hoạt động đầu tư sinh lời. 
  • Quỹ đầu tư theo mô hình tín thác: Quỹ đầu tư này không có tư cách pháp nhân và được phê chuẩn bởi Bộ Tài chính, do các nhà đầu tư góp vốn chung để đầu tư sinh lời.

1.3.5. Căn cứ vào mục đích đầu tư 

CHỨNG CHỈ QUỸ ĐẦU TƯ
Phân loại quỹ căn cứ vào mục đích đầu tư
  • Quỹ đầu tư cổ phiếu: Quỹ đầu tư chủ yếu vào các loại cổ phiếu của các công ty được niêm yết trên sàn chứng khoán.
  • Quỹ đầu tư trái phiếu: Quỹ đầu tư chủ yếu vào trái phiếu của Chính phủ và các công ty, tổ chức tài chính. Lợi nhuận đầu tư vào quỹ không quá cao nhưng mức độ rủi ro rất thấp. 
  • Quỹ thị trường tiền tệ: Quỹ đầu tư tập trung vào việc mua bán các loại tiền tệ trên thị trường ngoại hối, đặc trưng bởi tính thanh khoản cao và được điều hành bởi những chuyên gia trong lĩnh vực tiền tệ.
  • Quỹ hỗn hợp: Quỹ đầu tư cho phép đầu tư cả cổ phiếu và trái phiếu nhằm giúp các nhà đầu tư cân bằng lợi nhuận và rủi ro.
  • Quỹ đầu tư bất động sản: Khi tham gia vào quỹ đầu tư này, các nhà đầu tư có thể đầu tư vào các dự án bất động sản hoặc đầu tư cổ phiếu của các công ty bất động sản để gia tăng lợi nhuận. 

1.4. Điểm khác nhau giữa chứng chỉ quỹ và cổ phiếu, trái phiếu

Chứng chỉ quỹ đầu tư, cổ phiếu và trái phiếu đều là các loại chứng khoán phổ biến trên thị trường đầu tư. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần phân biệt rạch ròi để quá trình đầu tư đạt hiệu quả cao.

CHỨNG CHỈ QUỸ ĐẦU TƯ LÀ GÌ
Điểm khác nhau giữa chứng chỉ quỹ và cổ phiếu, trái phiếu

 

Tiêu chí Chứng chỉ quỹ Cổ phiếu Trái phiếu
Định nghĩa Chứng chỉ quỹ đầu tư là một loại chứng khoán được phát hành bởi các quỹ đầu tư, đại diện cho phần vốn góp của nhà đầu tư trong quỹ đầu tư chứng khoán đó Cổ phiếu là một loại chứng khoán xác lập quyền và lợi ích hợp pháp của người sở hữu đối với một phần vốn góp (còn gọi là cổ phần) của tổ chức phát hành Trái phiếu là loại chứng khoán xác nhận nghĩa vụ trả nợ của doanh nghiệp hoặc Chính phủ với người sở hữu trái phiếu
Đơn vị phát hành Các tổ chức quản lý quỹ Công ty cổ phần Doanh nghiệp và chính phủ
Bản chất Đại diện cho một danh mục đầu tư được đa dạng hóa Là một công cụ huy động vốn, đại diện cho một phần vốn góp trong công ty Chứng nhận ghi nợ (có đặc điểm tương đồng với hợp đồng vay tài sản có lãi suất)
Quyền lợi Nhà đầu tư được hưởng lợi tức đầu tư dựa trên tỷ lệ góp vốn, và sẽ không được quyền điều hành và biểu quyết các hoạt động đầu tư Nhà đầu tư được hưởng lợi tức đầu tư dựa trên tỷ lệ góp vốn, có quyền biểu quyết dựa trên tỷ lệ vốn góp Nhà đầu tư được hưởng lãi suất dựa trên tỷ lệ trái phiếu sở hữu, và không có quyền tham gia vào các hoạt động của tổ chức phát hành
Rủi ro Tỷ lệ rủi ro thấp hơn cổ phiếu và trái phiếu Tỷ lệ rủi ro cao hơn chứng chỉ quỹ và cổ phiếu Tỷ lệ rủi ro thấp hơn cổ phiếu nhưng cao hơn chứng chỉ quỹ
Lợi nhuận kỳ vọng Lợi nhuận từ việc đầu tư chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào lợi nhuận của các danh mục đầu tư do công ty quản lý quỹ thực hiện Mức lợi nhuận phụ thuộc vào hiệu quả hoạt động của doanh nghiệp phát hành cổ phiếu Mức lãi suất phụ thuộc vào hiệu quả hoạt động của tổ chức phát hành trái phiếu
Thời hạn đầu tư Cần thời hạn đầu tư lâu để tối ưu hóa lợi nhuận (ít nhất là 01 năm) Có cả phương thức đầu tư dài hạn và ngắn hạn. Việc đầu tư dài hạn sẽ tạo lợi nhuận ổn định, hạn chế rủi ro. Còn việc đầu tư ngắn hạn sẽ mang đến lợi nhuận cao hơn nhưng rủi ro cũng cao hơn Cần thời hạn đầu tư lâu để tối ưu hóa lợi nhuận (thường là từ 05 – 10 năm)
Thanh khoản Tính thanh khoản cao hơn cổ phiếu và trái phiếu Tính thanh khoản thấp hơn chứng chỉ quỹ nhưng cao hơn trái phiếu Tính thanh khoản thấp hơn cổ phiếu và chứng chỉ quỹ

2. 8 cách đầu tư chứng chỉ quỹ tối ưu lợi nhuận

Trong thời gian gần đây, các nhà đầu tư có thể lựa chọn nhiều phương thức đầu tư chứng chỉ quỹ khác nhau. Dưới đây là những cách đầu tư chứng chỉ quỹ phổ biến nhất, hứa hẹn sẽ mang đến khoản lợi nhuận hấp dẫn cho bất cứ nhà đầu tư nào.

CHỨNG CHỈ QUỸ ĐẦU TƯ LÀ GÌ
8 cách đầu tư chứng chỉ quỹ tối ưu lợi nhuận

2.1. Lựa chọn các loại chứng chỉ quỹ uy tín, có tiềm năng

Lựa chọn được loại chứng chỉ quỹ đầu tư uy tín, có tiềm năng là cách thức tiên quyết để các nhà đầu tư có thể vừa tối ưu lợi nhuận đầu tư, vừa tiết kiệm tối đa chi phí đầu tư. Các tiêu chí chính bao gồm: 

  • Công ty quản lý chứng chỉ quỹ có đội ngũ chuyên gia uy tín, giàu kinh nghiệm, nhận được phản hồi tốt từ các nhà đầu tư cũ.
  • Danh mục đầu tư đa dạng, thuộc nhiều lĩnh vực đầu tư khác nhau để tối ưu lợi nhuận, kiểm soát tốt rủi ro.
  • Chiến lược đầu tư chặt chẽ, linh hoạt dựa trên nghiên cứu thị trường.
  • Đầu tư cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu giúp cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro. 
  • Cân nhắc dự án đang hoạt động của quỹ đầu tư để dự đoán tiềm năng phát triển trong tương lai.
  • Căn nhắc mức lãi suất để có khả năng sinh lời cao.

2.2. Lựa chọn loại hình chứng chỉ quỹ đầu tư phù hợp

Mỗi loại chứng chỉ quỹ đầu tư đều có những đặc trưng riêng có, vì vậy mà sẽ phù hợp với khẩu vị riêng của từng nhà đầu tư. Nếu bạn là nhà đầu tư có thể chấp nhận mức độ rủi ro cao để sở hữu hiệu suất lợi nhuận cao thì hãy chọn quỹ đầu tư tài chính, chứng chỉ quỹ mạo hiểm,…

Còn trong trường hợp bạn chưa có khả năng chịu rủi ro quá cao, thì các loại chứng chỉ quỹ mở, chứng chỉ quỹ trái phiếu, chứng chỉ quỹ cân bằng, chứng chỉ quỹ ETF sẽ là lựa chọn phù hợp. Mặc dù lợi nhuận thu về không quá cao nhưng sẽ có tính ổn định và bền vững hơn.

2.3. Quản lý vốn khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Quản lý chặt chẽ vốn đầu tư cũng là cách thức giúp việc đầu tư chứng chỉ quỹ phát huy tối đa hiệu quả. Khi đầu tư chứng chỉ quỹ, các nhà đầu tư sẽ thường phải chi trả một số khoản chi phí như phí quản lý quỹ hằng năm, chi phí phát sinh khi giao dịch chứng chỉ quỹ đầu tư (mua, bán, chuyển nhượng… ), thuế thu nhập cá nhân phát sinh, chi phí trả cho ngân hàng giám sát quỹ… 

Những khoản chi phí này sẽ được các cơ quan quản lý quỹ công khai. Vì vậy, hãy ưu tiên lựa chọn các quỹ đầu tư có chi phí vận hành thấp, biên độ lợi nhuận cao để đạt hiệu quả theo đúng mục tiêu ban đầu.

2.4. Đánh giá định kỳ tình trạng chứng chỉ quỹ đầu tư của bản thân

Định kỳ, các công ty quản lý quỹ sẽ công bố các thông tin về thực trạng hoạt động của quỹ về giá trị tài sản ròng, tỷ lệ tăng trưởng, chi phí quản lý quỹ đầu tư, tỷ lệ phân chia lợi nhuận, tỷ lệ sở hữu của nhà đầu tư, tỷ lệ phân chia danh mục đầu tư,… và báo cáo tài chính hàng tháng/quý/năm cũng những thay đổi về điều lệ hoạt động. 

Các nhà đầu tư có thể dễ dàng tìm đọc và nghiên cứu trên các trang thông tin chính thống của quỹ. Các nhà đầu tư sẽ có cái nhìn chi tiết về hiệu quả đầu tư ở quỹ đầu tư hiện tại. Từ đó, xác định thời điểm cắt lời, cắt lỗ và luân chuyển dòng tiền kịp thời để nâng cao hiệu suất đầu tư.

2.5. Tham khảo các ứng dụng đầu tư chứng chỉ quỹ

Ngày nay, các ứng dụng đầu tư chứng chỉ quỹ uy tín giúp nhà đầu tư dễ dàng tham gia vào thị trường tài chính nói chung và thị trường đầu tư chứng khoán, chứng chỉ quỹ nói riêng.

Các ứng dụng này được thế kế đơn giản, thân thiện với người dùng nên giúp nhà đầu tư:

  • Dễ dàng thao tác khi giao dịch chứng chỉ quỹ với số vốn vài chục nghìn đồng. 
  • Dễ dàng theo dõi các thông số, biến động lãi lỗ theo thời gian, từ đó, lên kế hoạch đầu tư hiệu quả.

2.6. Tận dụng cơ hội mua vào giá thấp, bán ra giá cao

Tận dụng lúc thị trường biến động lên cao và xuống thấp sẽ là cơ hội tốt để giao dịch chứng chỉ quỹ. Khi thị trường đi xuống, giá chứng chỉ quỹ đầu tư cũng sẽ xuống thấp, nhà đầu tư có thể mua được chứng chỉ quỹ với giá tốt. Ngược lại, khi thị trường đang sốt sẽ là lúc các nhà đầu tư bán lại chứng chỉ quỹ đầu tư với giá cao.

Tuy nhiên, vì đây là kênh đầu tư dài hạn nên các nhà đầu tư không quá lo lắng về biến động thị trường và vẫn thu về lợi nhuận ổn định. 

2.7. Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đa dạng hóa danh mục đầu tư tài chính nói chung và đa dạng hóa danh mục đầu tư chứng chỉ quỹ nói riêng là điều kiện tiên quyết để hoạt động đầu tư đạt hiệu quả. Theo lời khuyên từ chuyên gia, các nhà đầu tư nên:

  • Mở rộng danh mục đầu tư đối với nhiều loại tài sản, như cổ phiếu, trái phiếu và các công cụ tài chính khác. 
  • Đầu tư các quỹ tài chính ở nhiều công ty quản lý quỹ khác nhau, cũng như tiếp cận với các quỹ đầu tư tài chính thuộc nhiều lĩnh vực khác nhau.
  • Bổ sung thêm các kênh đầu tư khác như đầu tư chứng khoán, đầu tư bất động sản, gửi tiết kiệm, đầu tư tiền tệ…

>>> Xem thêm: 6 chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả để đánh bại thị trường

2.8. Chú ý đến những biến động của thị trường

Mặc dù các công ty quản lý quỹ sẽ thay bạn thực hiện các hoạt động đầu tư, nhưng việc tìm hiểu và nắm rõ những kiến thức về thị trường sẽ giúp bạn phân tích rõ tiềm năng hoạt động của quỹ đầu tư, cũng như xác định thời điểm phù hợp để tiến hành giao dịch.

Để có thể đánh giá chính xác thị trường kinh tế và tài chính trong nước, các nhà đầu tư cần lưu ý đến chỉ số VNINDEX. Thông thường, trong ngắn hạn, thị trường sẽ có nhiều biến động dẫn đến việc đầu tư không khả quan. Tuy nhiên, vì xu hướng chung của nền kinh tế – tài chính là phát triển đi lên, nên hãy cân nhắc giữ chứng chỉ quỹ của bản thân trong thời gian đủ dài để đạt mục tiêu đầu tư ban đầu.

3. Đầu tư chứng chỉ quỹ như thế nào?

Khi đã chắc chắn với quyết định tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ, các nhà đầu tư cần chuẩn bị trước hồ sơ, một khoản tài chính. Sau đó, liên hệ với các công ty quản lý quỹ để mở tài khoản. Các bước đầu tư chứng chỉ quỹ cơ bản như sau:

CHỨNG CHỈ QUỸ ĐẦU TƯ LÀ GÌ
Các bước đầu tư chứng chỉ quỹ cơ bản
  • Bước 1: Tìm hiểu và lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín trên thị trường: Các nhà đầu tư sẽ cần căn cứ vào trình độ, kinh nghiệm của đội ngũ chuyên gia, lịch sử và hiệu suất hoạt động của quỹ. Cùng với đó là đánh giá của những nhà đầu tư đã tham gia đầu tư quỹ.
  • Bước 2: Liên hệ công ty quản lý để được hướng dẫn đầu tư.
  • Bước 3: Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ theo yêu cầu của công ty quản lý quỹ để mở tài khoản, gồm có Căn cước công dân, Đơn đăng ký, Hộ chiếu…
  • Bước 4: Mua chứng chỉ quỹ bằng phiếu đăng ký mua hoặc mua online: Hiện nay, hình thức mua online được sử dụng phổ biến hơn cả bởi tính tiện dụng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thao tác để tạo tài khoản và mua online trên website hoặc ứng dụng điện thoại của các quỹ đầu tư.
  • Bước 5: Chuyển tiền vào tài khoản đã tạoxác nhận giao dịch đầu tư chứng chỉ quỹ.
  • Bước 6: Theo dõi định kỳ để cập nhật hiệu suất hoạt động của quỹ.
  • Bước 7: Tiến hành bán chứng chỉ quỹ sau khi đạt mục tiêu: Việc bán chứng chỉ quỹ khá đơn giản, các nhà đầu tư tiến hành đăng nhập,chọn loại hình và số lượng chứng chỉ quỹ muốn bán, sau đó xác nhận giao dịch để hoàn tất thủ tục bán.

Trong quá trình đầu tư, nếu phát sinh bất cứ khó khăn hay vướng mắc nào, các nhà đầu tư có thể liên hệ ngay với công ty quản lý quỹ để được hỗ trợ và giải đáp kịp thời.

4. Chia sẻ kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ từ chuyên gia

Để tối ưu hoá lợi nhuận và tránh rủi ro không đáng có, nhà đầu tư nên áp dụng các kinh nghiệm được chuyên gia tài chính khuyến nghị sau đây:

CHỨNG CHỈ QUỸ ĐẦU TƯ LÀ GÌ
Kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ

4.1. Kiên nhẫn chờ thời cơ

Về bản chất, chứng chỉ quỹ là sản phẩm đầu tư tài chính trong dài hạn, nên việc lướt sóng sẽ không phải là lựa chọn tối ưu. Thay vì thiếu kiên nhẫn, nóng vội và sau đó mất đi nguồn lợi đáng kể, các nhà đầu tư nên bình tĩnh chờ đợi trong một khoảng thời gian (thường tối thiểu là khoảng 01 năm) để quỹ tối ưu hóa hoạt động. Qua đó, mang lại lợi nhuận theo đúng mục tiêu đầu tư ban đầu, hoặc thậm chí là cao hơn.

4.2. Lưu ý đến tài sản ròng

Giá trị tài sản ròng của quỹ đầu tư là tổng giá trị của tổng tài sản mà quỹ đầu tư đang nắm giữ, trừ đi nợ phải trả của quỹ đó. Đây là một yếu tố quan trọng vì nó phản ánh “sức khỏe” của quỹ đầu tư đó. Một quỹ đầu tư có giá trị tài sản ròng luôn dương cho thấy quỹ này có tài chính tốt, có khả năng chịu rủi ro cao và là lựa chọn phù hợp.

4.3. Chấp nhận rủi ro có thể xảy ra

Mặc dù chứng chỉ quỹ đầu tư là một trong những mô hình đầu tư có tỷ lệ rủi ro thấp nhất. Song các nhà đầu tư cũng cần xác định trước mức độ rủi ro mà bản thân có thể chấp nhận để chủ động hơn trong việc đầu tư, không làm ảnh hưởng đến các danh mục đầu tư khác.

4.4. Dự trù phí bán theo thời gian nắm giữ chứng chỉ quỹ

Các nhà đầu tư cần trả phí bán nếu phát sinh giao dịch bán chứng chỉ quỹ đầu tư. Mức phí này sẽ được công ty quản lý quỹ niêm yết công khai và phụ thuộc vào thời gian nắm giữ chứng chỉ quỹ. Vì vậy, hãy lựa chọn thời điểm bán thích hợp để không phải thanh toán khoản phí bán quá cao.

5. Giải đáp các thắc mắc về chứng chỉ quỹ đầu tư

5.1. Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ ở thời điểm hiện tại?

Trên thực tế, không có quy định về thời điểm vàng để bắt đầu đầu tư chứng chỉ quỹ. Thời điểm nào cũng sẽ là lý tưởng nếu bạn đã tìm hiểu kỹ lưỡngsẵn sàng tham gia đầu tư.

Đặc biệt, nếu bạn ít có thời gian, ít kinh nghiệm và chưa có khả năng chịu rủi ro quá cao thì lựa chọn chứng chỉ quỹ đầu tư là hoàn toàn phù hợp ngay trong thời điểm hiện tại. 

>>> Xem thêm: 10 kênh đầu tư tài chính cá nhân hiệu quả nhất

5.2. Người mới nên đầu tư loại hình chứng chỉ quỹ nào?

Vì các công ty quản lý quỹ có đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm sẽ thay bạn thực hiện việc đầu tư nên hãy yên tâm lựa chọn bất cứ loại hình chứng chỉ quỹ nào, kể cả khi là người mới.

CHỨNG CHỈ QUỸ ĐẦU TƯ LÀ GÌ
Người mới có thể đầu tư bất cứ loại hình chứng chỉ quỹ nào

Tuy nhiên, có hai loại hình chứng chỉ quỹ đầu tư sẽ phù hợp hơn cả với người mới, cụ thể là quỹ mở quỹ đầu tư hoán đổi danh mục (ETF). Bởi hai loại quỹ này đều có tính thanh khoản cao, cho phép nhà đầu tư có thể thực hiện các giao dịch mong muốn bất cứ khi nào.

5.3. Mua chứng chỉ quỹ ở đâu?

Các nhà đầu tư có thể mua chứng chỉ quỹ đầu tư online trên website của công ty quản lý quỹ hoặc thông qua ứng dụng điện thoại

Hiện nay, một số chứng chỉ quỹ đáng mua, uy tín tại Việt Nam mà các nhà đầu tư có thể tham khảo gồm có: VESAF, VEOF do VINACAPITAL; VCBF-BCF do VIETCOMBANK FUND phát hành; SSISCA do SSIAM phát hành; VNDAF do IPAAM phát hành; Techcom Securities do Techcombank phát hành, hay MBCapital do MB Bank phát hành… 

6. Tổng kết

Trên đây là những kiến thức cơ bản về chứng chỉ quỹ đầu tư mà bất cứ nhà đầu tư nào cũng cần nắm rõ để quá trình đầu tư diễn ra thuận lợi. Nếu bạn có thắc mắc, đừng ngại liên hệ để được các chuyên gia NIK giải đáp trong thời gian sớm nhất. Hoặc nhanh tay đăng ký các khóa học chiến lược đầu tư tại NIK để nhận ưu đãi hấp dẫn.