QUỸ ĐẦU TƯ LỚN NHẤT THẾ GIỚI: NHỮNG “GÃ KHỔNG LỒ” VỀ TÀI CHÍNH
Ngày nay, các quỹ đầu tư lớn đóng vai trò quan trọng trong cả hệ thống tài chính toàn cầu và thị trường đầu tư địa phương. Các tổ chức này không chỉ đảm nhận việc quản lý vốn chuyên nghiệp mà còn tác động đến hoạt động kinh tế và công nghiệp toàn cầu. Bài viết này, NIKedu sẽ giới thiệu một số quỹ đầu tư lớn nhất thế giới và những thành tựu đáng chú ý.
1. Tổng quan chung về quỹ đầu tư
1.1. Quỹ đầu tư là gì?
Quỹ đầu tư là một hình thức huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư khác nhau để đầu tư vào các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản,…với mục đích kiếm lợi nhuận. Quỹ được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, có đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm và am hiểu thị trường.
1.2. Vai trò của các quỹ đầu tư lớn
Quỹ đầu tư lớn đóng vai trò quan trọng đối với các nhà đầu tư, doanh nghiệp và nền kinh tế nói chung. Dưới đây là một số vai trò chính có thể kể đến:
- Huy động vốn hiệu quả: Các quỹ đầu tư lớn huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư khác nhau, bao gồm cá nhân, tổ chức, quỹ hưu trí,… để tập trung nguồn vốn nhàn rỗi vào các dự án tiềm năng. Nguồn vốn dồi dào từ các quỹ đầu tư lớn góp phần thúc đẩy tăng trưởng kinh tế, tạo ra nhiều cơ hội việc làm và thúc đẩy phát triển các ngành công nghiệp.
- Chuyên nghiệp hoá hoạt động đầu tư: Các quỹ được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia dày dặn kinh nghiệm, có trình độ chuyên môn cao và am hiểu thị trường. Nhờ đó, các quỹ đầu tư lớn thường có khả năng lựa chọn dự án đầu tư hiệu quả, mang lại lợi nhuận cao cho nhà đầu tư.
- Phát triển thị trường: Hoạt động của các quỹ đầu tư lớn góp phần gia tăng tính thanh khoản cho thị trường. Các quỹ này cũng đóng vai trò quan trọng trong việc định giá tài sản, tạo ra điểm chuẩn cho các nhà đầu tư khác.
- Thúc đẩy đổi mới sáng tạo: Quỹ cung cấp nguồn vốn lớn cho các doanh nghiệp, đặc biệt là các starup, vừa và nhỏ. Ngoài ra, các quỹ cũng hỗ trợ doanh nghiệp về mặt quản trị, điều hành và kết nối với đối tác tiềm năng.
- Ổn định thị trường: Trong giai đoạn thị trường biến động mạnh, các quỹ đầu tư lớn có thể sử dụng nguồn vốn để mua vào tài sản bị bán tháo, góp phần ổn định thị trường và giảm rủi ro cho nhà đầu tư.
1.3. Lợi ích và rủi ro khi đầu tư vào các quỹ đầu tư lớn
1.3.1. Lợi ích khi đầu tư vào quỹ lớn
Quỹ đầu tư lớn nhất thế giới mang lại nhiều lợi ích đáng kể cho nhà đầu tư. Đầu tiên, quỹ có tính đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm thiểu rủi ro bằng cách đầu tư vào nhiều loại tài sản.
Quỹ cũng được quản lý bởi các chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm và kiến thức chuyên sâu về thị trường. Ví dụ, quỹ đầu tư VinaCapital Vietnam Growth Fund (VGF) do ông Lê Chí Minh – 1 chuyên gia về tài chính uy tín hàng đầu tại Việt Nam đã quản lý đạt lợi nhuận trung bình 16,9% năm trong giai đoạn 2006 – 2020, vượt xa lợi nhuận thị trường chung hiện nay.
Ngoài ra, quỹ có tính thanh khoản cao, cho phép nhà đầu tư dễ dàng mua bán chứng chỉ quỹ đầu tư. Cuối cùng, các quỹ mang đến cơ hội đầu tư tuyệt vời mà bạn có thể không nhận ra.
1.3.2. Rủi ro khi đầu tư vào quỹ lớn
Cũng như bất kỳ khoản đầu tư nào, đầu tư vào quỹ đầu tư lớn nhất thế giới cũng kèm theo những rủi ro nhất định. Đầu tiên, rủi ro thị trường có thể làm giảm giá trị của quỹ.
Bên cạnh đó, một số quỹ đầu tư có chi phí quản lý và chi phí hoạt động cao, có thể ảnh hưởng tiêu cực đến lợi nhuận của nhà đầu tư. Rủi ro thanh khoản cũng cần được chú ý, đặc biệt đối với các quỹ đóng, nơi việc mua bán chứng chỉ quỹ có thể không linh hoạt.
Cuối cùng là rủi ro từ việc quản lý và các quyết định đầu tư của người quản lý quỹ. Vì không phải lúc nào họ cũng đưa ra các quyết định đúng đắn, dẫn đến thua lỗ cho nhà đầu tư.
1.4. Các tiêu chí đánh giá quỹ đầu tư lớn
Khi lựa chọn đầu tư vào quỹ đầu tư lớn, nhà đầu tư cần đánh giá hiệu quả và rủi ro của quỹ. Một số tiêu chí quan trọng cần xem xét bao gồm:
- Hiệu suất đầu tư: Đây là một chỉ số quan trọng để đánh giá khả năng sinh lợi. Nhà đầu tư cần xem xét hiệu suất qua các giai đoạn khác nhau (ngắn hạn, trung hạn và dài hạn) để có cái nhìn toàn diện về khả năng quản lý và chiến lược đầu tư của quỹ.
- Đội ngũ quản lý quỹ: Chất lượng và kinh nghiệm của đội ngũ quản lý quỹ là yếu tố quyết định sự thành công của quỹ. Nhà đầu tư nên tìm hiểu thật kỹ về lý lịch, kinh nghiệm và thành tích của các nhà quản lý.
- Chi phí và phí quản lý: Đây là một tiêu chí có ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận ròng của nhà đầu tư. Nhà đầu tư nên so sánh phí quản lý của quỹ với các quỹ khác trong cùng ngành để đảm bảo chi phí hợp lý.
- Chiến lược đầu tư: Hiểu rõ chiến lược đầu tư của quỹ giúp nhà đầu tư đánh giá quỹ có phù hợp với mục tiêu và phong cách đầu tư của mình hay không.
- Độ rủi ro: Nhà đầu tư nên xem xét mức độ biến động của quỹ, khả năng chịu lỗ và các biện pháp quản lý rủi ro của quỹ. Việc đánh giá độ rủi ro giúp nhà đầu tư xác định xem họ có thoải mái với mức độ đó hay không.
- Tính thanh khoản: Tính thanh khoản của quỹ cho biết khả năng mua bán chứng chỉ quỹ một cách dễ dàng mà không ảnh hưởng lớn đến giá cả. Nhà đầu tư cần xem xét tính thanh khoản của quỹ để đảm bảo rằng họ có thể rút vốn khi cần thiết mà không gặp khó khăn.
- Đánh giá của các tổ chức xếp hạng: Các tổ chức xếp hạng quỹ đầu tư uy tín thường cung cấp đánh giá và xếp hạng về hiệu suất, rủi ro của quỹ đầu tư. Nhà đầu tư nên tham khảo để có cái nhìn khách quan về quỹ.
- Sự minh bạch và báo cáo: Sự minh bạch trong hoạt động và báo cáo của quỹ là tiêu chí quan trọng để đánh giá quỹ đầu tư. Nhà đầu tư nên xem xét mức độ chi tiết và tần suất của các báo cáo tài chính.
- Sự phù hợp với mục tiêu đầu tư: Cuối cùng, nhà đầu tư cần xem xét tính phù hợp của quỹ đầu tư với mục tiêu đặt ra. Bao gồm thời gian, khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu lợi nhuận.
2. Lĩnh vực đầu tư của các quỹ đầu tư lớn nhất thế giới là gì?
Lĩnh vực đầu tư của các quỹ đầu tư lớn nhất thế giới có thể thay đổi theo thời gian tùy thuộc vào điều kiện thị trường, xu hướng kinh tế và chiến lược của mỗi quỹ. Tuy nhiên, các quỹ đầu tư lớn thường tập trung vào một số lĩnh vực sau:
2.1. Cổ phiếu
Đây là kênh đầu tư phổ biến nhất của các quỹ đầu tư lớn, chiếm tỷ trọng lớn trong danh mục đầu tư của họ. Các quỹ đầu tư vào cổ phiếu của các công ty niêm yết trên thị trường chứng khoán, với mục tiêu kiếm lợi nhuận từ việc tăng giá cổ phiếu và chia cổ tức.
>>> Xem thêm: Bí kíp sinh lời cao từ danh mục cổ phiếu của các quỹ đầu tư
2.2. Trái phiếu
Trái phiếu là kênh đầu tư an toàn hơn cổ phiếu, nhưng cũng mang lại lợi nhuận thấp hơn. Các quỹ đầu tư vào trái phiếu do Chính phủ, doanh nghiệp hoặc các tổ chức khác phát hành, với mục tiêu thu nhập đều đặn từ lãi suất trái phiếu.
2.3. Bất động sản
Bất động sản là kênh đầu tư dài hạn có thể mang lại lợi nhuận cao, nhưng cũng đi kèm với rủi ro nhất định. Các quỹ đầu tư vào bất động sản dưới nhiều hình thức khác nhau như mua đất nền dự án, xây dựng nhà ở, khu thương mại,…với mục tiêu kiếm lợi nhuận từ việc cho thuê hoặc bán bất động sản.
>>> Xem thêm: Top 10 loại hình đầu tư bất động sản sinh lời cao theo xu hướng
2.4. Vàng và các kim loại quý khác
Vàng và các kim loại quý khác được coi là kênh trú ẩn an toàn trong những giai đoạn thị trường biến động. Các quỹ đầu tư vào vàng và kim loại quý để bảo vệ tài sản khỏi lạm phát và rủi ro tiền tệ.
2.5. Các kênh đầu tư khác
Ngoài các kênh đầu tư truyền thống (cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, vàng), các quỹ đầu tư lớn cũng có thể đầu tư vào các kênh khác như quỹ đầu tư mạo hiểm, quỹ đầu tư hạch toán, quỹ đầu tư tài chính,…
Ví dụ:
- Quỹ Hưu trí Quốc gia Na Uy (NBIM): Đây là quỹ đầu tư lớn nhất thế giới với danh mục đầu tư đa dạng, bao gồm 70,5% cổ phiếu, 25,3% trái phiếu, 3,2% bất động sản và 1% tài sản thay thế khác.
- Quỹ Đầu tư Trung Quốc (CIC): Quỹ CIC cũng có danh mục đầu tư đa dạng, bao gồm 50,8% cổ phiếu, 25,1% trái phiếu, 14,4% bất động sản và 9,7% tài sản khác.
- Blackstone: Blackstone là một công ty quản lý quỹ đầu tư tư nhân lớn, tập trung vào các lĩnh vực như bất động sản, cơ sở hạ tầng, tài chính, v.v.
3. Top 10 quỹ đầu tư lớn nhất thế giới và thành tựu nổi bật
Dưới đây là danh sách top 10 quỹ đầu tư lớn nhất thế giới cùng với những thành tựu nổi bật mà họ đã đạt được trong quá trình hoạt động:
3.1. BlackRock
BlackRock là một trong những quỹ đầu tư lớn nhất thế giới và là nhà tiên phong trong việc sử dụng công nghệ quản lý tài sản qua nền tảng Aladdin. BlackRock cũng nổi bật với các quỹ ETF iShares của mình. Quy mô tài sản quản lý (AUM) khoảng 8,68 nghìn tỷ USD.
3.2. Vanguard Group
Vanguard được biết đến với việc phát minh ra quỹ chỉ số đầu tiên trên thế giới và là một trong những nhà cung cấp quỹ ETF hàng đầu. Quỹ đầu tư của Vanguard có chi phí thấp, giúp nhiều nhà đầu tư tiếp cận với các cơ hội đầu tư. Quy mô tài sản quản lý ở mức 7,3 nghìn tỷ USD.
3.3. Fidelity Investments
Fidelity nổi tiếng với việc cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính, bao gồm quỹ tương hỗ, quỹ chỉ số và dịch vụ môi giới. Fidelity cũng dẫn đầu trong việc phát triển công nghệ tài chính và dịch vụ tư vấn đầu tư cá nhân. Quy mô tài sản quản lý của quỹ đầu tư lớn nhất thế giới này đạt 4,3 nghìn tỷ USD.
3.4. State Street Global Advisors (SSGA)
SSGA nổi bật với các quỹ ETF SPDR, bao gồm quỹ SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), một trong những quỹ ETF phổ biến nhất thế giới. SSGA là nhà quản lý tài sản lớn thứ ba thế giới. Quy mô tài sản quản lý của quỹ đầu tư khoảng 4,1 nghìn tỷ USD.
3.5. J.P. Morgan Asset Management
J.P. Morgan Asset Management là một phần của J.P. Morgan Chase & Co., cung cấp nhiều dịch vụ quản lý tài sản đa dạng và chuyên nghiệp, từ quỹ tương hỗ đến quỹ tư nhân và dịch vụ tài chính cá nhân. Quy mô tài sản quản lý của quỹ đầu tư lớn nhất thế giới đạt mức khoảng 2,7 nghìn tỷ USD.
3.6. Allianz Global Investors
Allianz Global Investors, thuộc tập đoàn Allianz SE, nổi bật với các chiến lược đầu tư toàn cầu và đa dạng hóa danh mục đầu tư, tập trung vào các giải pháp đầu tư bền vững và ESG. Quy mô tài sản quản lý đạt mức 2,5 nghìn tỷ USD.
3.7. Capital Group
Capital Group nổi tiếng với các quỹ American Funds, được đánh giá cao về hiệu suất đầu tư và chi phí quản lý hợp lý. Capital Group là một trong những công ty quản lý tài sản tư nhân lâu đời nhất. Quy mô tài sản quản lý là 2,2 nghìn tỷ USD.
3.8. Goldman Sachs Asset Management (GSAM)
Một trong các quỹ đầu tư lớn nhất thế giới nữa là GSAM, một chi nhánh của Goldman Sachs, cung cấp các dịch vụ quản lý tài sản và tư vấn đầu tư toàn cầu, với các giải pháp đầu tư đa dạng và chuyên sâu trong nhiều lĩnh vực. Quy mô tài sản quản lý đạt 2,1 nghìn tỷ USD.
3.9. Bank of New York Mellon (BNY Mellon)
BNY Mellon là một trong những ngân hàng lâu đời nhất tại Hoa Kỳ, cung cấp các dịch vụ quản lý tài sản toàn cầu và dịch vụ tài chính đa dạng, bao gồm quản lý quỹ, tư vấn đầu tư và dịch vụ tài sản. Quy mô tài sản quản lý của quỹ đạt 2,0 nghìn tỷ USD.
3.10. UBS Global Asset Management
UBS Global Asset Management, một phần của UBS Group, cung cấp các dịch vụ quản lý tài sản và đầu tư toàn cầu, tập trung vào các giải pháp đầu tư đa dạng và các dịch vụ tài chính cao cấp. Quy mô tài sản quản lý chỉ khoảng 1,2 nghìn tỷ USD.
4. Các quỹ đầu tư Crypto lớn nhất thế giới
4.1. Đầu tư Crypto là gì?
Tiền điện tử, hay còn gọi là cryptocurrency, là một loại tiền tệ kỹ thuật số được bảo mật bằng mật mã, làm cho nó trở nên gần như không thể làm giả hoặc chi tiêu gấp đôi. Nhiều loại tiền điện tử là các mạng lưới phi tập trung dựa trên công nghệ blockchain – một sổ cái phân tán được thực thi bởi một mạng lưới các máy tính.
- Bitcoin (BTC): Là loại tiền điện tử đầu tiên và phổ biến nhất, được giới thiệu vào năm 2009 bởi một người hoặc nhóm người ẩn danh dưới tên Satoshi Nakamoto.
- Ethereum (ETH): Một nền tảng blockchain mở rộng cho phép các hợp đồng thông minh và ứng dụng phân tán (dApps) được xây dựng và chạy mà không có thời gian chết, gian lận hoặc sự can thiệp từ bên thứ ba.
4.2. Các quỹ đầu tư crypto hàng đầu thế giới
Các quỹ đầu tư crypto lớn nhất thế giới không chỉ thúc đẩy sự phát triển của tiền điện tử mà còn tăng sự chấp nhận và sử dụng rộng rãi công nghệ blockchain trên toàn cầu. Dưới đây là danh sách 5 quỹ đầu tư crypto hàng đầu thế giới, cùng thông tin về lĩnh vực đầu tư và thành tựu nổi bật:
4.2.1. Quỹ Đầu Tư Grayscale Investments
Grayscale Investments là một trong những quỹ đầu tư crypto lớn và nổi tiếng nhất thế giới. Quỹ cung cấp các sản phẩm giúp nhà đầu tư tiếp cận với tiền điện tử mà không cần phải sở hữu trực tiếp. Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) là sản phẩm nổi bật nhất của họ, cho phép các nhà đầu tư mua cổ phần đại diện cho Bitcoin mà không cần lo lắng về việc lưu trữ và bảo mật.
4.2.2. Quỹ Đầu Tư Pantera Capital
Pantera Capital là một trong những quỹ đầu tư đầu tiên tập trung vào tiền điện tử và công nghệ blockchain. Được thành lập vào năm 2013, Pantera Capital đã đầu tư vào nhiều dự án tiền điện tử nổi bật như Bitcoin, Ethereum và Ripple. Quỹ này cũng quản lý nhiều quỹ đầu tư khác nhau, bao gồm quỹ phòng hộ, quỹ đầu tư mạo hiểm và quỹ ICO.
4.2.3. Quỹ Đầu Tư VinaCapital
VinaCapital là một trong những quỹ đầu tư hàng đầu tại Việt Nam, mặc dù không chuyên sâu về tiền điện tử, nhưng quỹ này đã bắt đầu quan tâm và đầu tư vào các công ty và dự án liên quan đến blockchain và tiền điện tử. VinaCapital tập trung vào việc tìm kiếm các cơ hội đầu tư tiềm năng trong khu vực Đông Nam Á, bao gồm cả lĩnh vực công nghệ tài chính.
4.2.4. Quỹ Đầu Tư Dragon Capital
Dragon Capital là một trong những quỹ đầu tư lớn nhất và lâu đời nhất tại Việt Nam, cũng đang mở rộng sự quan tâm đến các cơ hội đầu tư trong lĩnh vực tiền điện tử và blockchain. Dragon Capital quản lý nhiều quỹ khác nhau và đã đầu tư vào nhiều lĩnh vực công nghiệp khác nhau, bao gồm cả công nghệ tài chính và công nghệ blockchain.
4.2.5. Quỹ Đầu Tư SSI
SSI (Saigon Securities Inc.) là một trong những công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam, và họ cũng đang mở rộng đầu tư vào lĩnh vực tiền điện tử và công nghệ blockchain. SSI cung cấp các dịch vụ tài chính và đầu tư đa dạng, bao gồm tư vấn đầu tư, quản lý tài sản và dịch vụ môi giới.
5. Hé lộ 10 “ông lớn” trong làng quỹ đầu tư Việt Nam
5.1. Tổng quan về thị trường đầu tư Việt Nam
Trong những năm gần đây, kinh tế Việt Nam duy trì tốc độ tăng trưởng cao, bình quân khoảng 6-7%/năm, tạo môi trường thuận lợi cho sự phát triển của thị trường đầu tư. Quy mô thị trường chứng khoán Việt Nam đang ngày càng tăng, với tổng giá trị đạt hơn 5.000 tỷ đồng tính đến tháng 7/2024.
Thị trường đầu tư cung cấp nhiều sản phẩm đầu tư đa dạng như cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,….Chính phủ Việt Nam đã và đang thực hiện nhiều biện pháp cải thiện môi trường đầu tư để thu hút nhiều nhà đầu tư nước ngoài hơn.
Tuy nhiên, thị trường vẫn tiềm ẩn một số rủi ro như biến động giá cả, rủi ro thanh khoản và rủi ro pháp lý. Do đó, nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng và có chiến lược rõ ràng trước khi tham gia.
5.2. Top 10 quỹ đầu tư lớn nhất Việt Nam
Thị trường đầu tư Việt Nam đang phát triển mạnh mẽ với sự tham gia của nhiều quỹ đầu tư uy tín. Dưới đây là danh sách top 10 quỹ đầu tư lớn nhất Việt Nam tính đến ngày 4/7/2024, dựa trên số liệu tổng tài sản:
STT | Tên quỹ | Tổng tài sản (tỷ đồng) | Lĩnh vực đầu tư |
1 | VinaCapital Vietnam Growth Fund (VGF) | 34.119 | Đa ngành |
2 | VEOF | 28.314 | Đa ngành |
3 | SSIAM Vietnam Growth Fund (SSIAM) | 24.618 | Đa ngành |
4 | VCBF – TBF | 23.758 | Đa ngành |
5 | EVIETF VN30 | 22.878 | Chỉ số VN30 |
6 | VNDAF | 21.544 | Đa ngành |
7 | VNDAF | 21.544 | Chỉ số VNMidcap |
8 | PYN Elite Fund | 21.544 | Đa ngành |
9 | VNX50 ETF | 21.544 | Chỉ số VN30 |
10 | VIX ETF | 19.541 | Chỉ số VN30 |
6. Tổng kết
Nhìn chung, các quỹ đầu tư lớn nhất thế giới đóng vai trò vô cùng quan trọng trong hệ thống tài chính toàn cầu. Nhờ sự chuyên nghiệp, tiềm lực tài chính mạnh mẽ và tầm nhìn chiến lược, họ góp phần tạo nên sự ổn định và phát triển của thị trường toàn cầu. Với những định hướng đầu tư sáng suốt, các quỹ này sẽ tiếp tục đóng góp to lớn cho sự phát triển chung của tài chính quốc tế trong tương lai.